Миллионы из воздуха: тайна схемы, которую SEC раскручивала годами

Американский регулятор в очередной раз столкнулся с трансграничным мошенничеством. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила гражданина России Дмитрия Кушнарева в организации схемы с ценными бумагами на сумму $31 млн. По данным следствия, в течение более семи лет он и его сообщники взламывали брокерские счета, манипулировали ценами акций и опционов, а затем выводили прибыль через фиктивные аккаунты.

Судебные документы показывают, что Кушнарев уже имел криминальное прошлое: в России он отбывал наказание за мошенничество в 2002–2004 годах. В США же, по версии SEC, он смог наладить более изощрённую схему с элементами киберпреступности и рынка ценных бумаг.

Схема манипуляций

По данным регулятора, преступная модель состояла из трёх основных шагов:

1. Кража счетов. Злоумышленники получали доступ к аккаунтам американских брокеров через взлом или хищение учётных данных.
2. Манипуляции рынком. Используя чужие счета, они создавали видимость торговой активности, искусственно двигая котировки акций и опционов.
3. Фиксация прибыли. На поддельные счета, зарегистрированные на фиктивные имена, выводились сделки в противоположном направлении — так удавалось заработать на колебаниях, созданных ими же.

С 2014 по 2021 год таким образом были затронуты сотни бумаг на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), Nasdaq и внебиржевых площадках.

Советы шаг за шагом (HowTo)

1. Использовать двухфакторную аутентификацию для всех брокерских аккаунтов.
2. Регулярно менять пароли и избегать их повторного использования.
3. Следить за уведомлениями: многие брокеры предлагают алерты о входах с новых устройств.
4. Проверять сделки: если появляется подозрительная активность, немедленно сообщать брокеру.
5. Хранить крупные суммы на счётах с расширенными гарантиями безопасности или распределять капитал между несколькими платформами.

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Ошибка: хранить доступы к брокерскому счёту в открытом виде.
Последствие: компрометация и риск кражи средств.
Альтернатива: использовать менеджеры паролей и аппаратные ключи.

Ошибка: игнорировать уведомления о входах.
Последствие: мошенники могут незаметно действовать неделями.
Альтернатива: подключить SMS или push-уведомления.

Ошибка: недооценка масштабов киберугроз.
Последствие: инвестор может стать частью схемы без ведома.
Альтернатива: повышать цифровую грамотность и изучать кейсы SEC.

А что если…

Если подобные схемы продолжат работать безнаказанно, доверие к брокерским платформам может резко снизиться. Однако ужесточение регулирования и улучшение технологий защиты сделают рынок более прозрачным, а такие кейсы — редкостью.

Плюсы и минусы усиления контроля SEC

FAQ

Как Кушнарев получал доступ к счетам?
По данным SEC, через взлом систем или кражу учётных данных клиентов брокеров.

Сколько длилась схема?
С 2014 по 2021 год — более семи лет.

Какая сумма фигурирует в обвинении?
Около $31 млн незаконной прибыли.

Мифы и правда

Миф: такие схемы возможны только внутри США.
Правда: случаи трансграничных атак показывают, что злоумышленники могут действовать из любой страны.

Миф: брокерские счета всегда надёжно защищены.
Правда: без двухфакторной аутентификации и контроля активности они уязвимы.

Миф: манипуляции всегда быстро раскрывают.
Правда: схема Кушнарева действовала семь лет, прежде чем её выявили.

Три факта

1. SEC обвиняет Дмитрия Кушнарева в мошенничестве с ценными бумагами на $31 млн.
2. Схема включала взлом сотен брокерских аккаунтов и фиктивные сделки.
3. В России он ранее был осуждён за мошенничество и сидел в тюрьме с 2002 по 2004 год.

Исторический контекст

Манипуляции с рынком ценных бумаг существуют столько же, сколько и сами биржи. В США громкие дела о махинациях расследовались ещё в XX веке — от схем "pump & dump" до инсайдерской торговли. Но с цифровизацией финансовой индустрии к классическим методам добавились киберпреступления. Прецеденты с международными хакерами показали, что атаки на брокеров могут длиться годами и приносить десятки миллионов долларов. Дело Кушнарева объединяет обе стороны — классическую манипуляцию рынком и современные технологии взлома.