Цифровая пирамида: алгоритм, который за 8 месяцев обманул 25 тысяч инвесторов

Что может быть заманчивее, чем гарантированный доход в 10% еженедельно? Для десятков тысяч инвесторов эта сказка стала реальностью, но, как и положено сказке, закончилась она полным крахом. Федеральный суд Нью-Йорка поставил жирную точку в истории одной из крупнейших финансовых пирамид в мире криптовалют, обязав ее создателя вернуть сотни миллионов долларов.

Речь идет о платформе EminiFX и ее основателе Эдди Александре. Судья Валери Капрони вынесла окончательное решение по гражданскому иску Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC), обязав мошенников выплатить колоссальную сумму в $228,5 миллиона долларов в качестве реституции пострадавшим инвесторам. Помимо этого, Александр должен лично вернуть $15 миллионов — это те средства, которые он незаконно присвоил и потратил на роскошную жизнь.

Механизм обмана: как работала пирамида

EminiFX начала свою деятельность в 2021 году и всего за восемь месяцев смогла привлечь более 25 000 человек. Основатель, Эдди Александр, соблазнял людей нереалистичными обещаниями. Он предлагал инвесторам еженедельную доходность от 5% до 9,99% через так называемый "Robo-Advisor Account". По его словам, это была полностью автоматизированная система, торгующая на рынках форекс и криптовалют.

Однако суд установил, что вся эта история была от начала до конца вымыслом.

Не существовало никакой торговой технологии. Не было ни сложных алгоритмов, ни роботов-советников.

Выплаты "доходов" старым инвесторам осуществлялись исключительно за счет денежных средств, которые непрерывно вкладывали новые участники схемы. Это классический признак финансовой пирамиды.

Проект понес убытки в размере как минимум $49 миллионов.

Лично Александр присвоил не менее $15 миллионов, которые потратил на погашение кредитов, снятие наличных и покупку дорогих автомобилей.

Уголовное преследование и тюремный срок

Параллельно с гражданским иском CFTC в 2022 году было возбуждено уголовное дело. Эдди Александр признал свою вину в мошенничестве, и в 2023 году уголовный суд приговорил его к девяти годам лишения свободы. Тогда же на него была возложена обязанность возместить $213 миллионов потерпевшим.

Нынешнее решение федерального суда закрепляет эти обязательства в гражданском поле и конкретизирует суммы. Важно отметить, что судья Валери Капрони подчеркнула: эти выплаты будут засчитываться в общий объем компенсации, чтобы избежать двойного взыскания с Александра одних и тех же средств.

Судья Валери Капрони подчеркнула:

"Эти суммы будут засчитываться в общий объем компенсации, чтобы избежать двойных выплат".

Возврат средств пострадавшим и общая картина мошенничества

Для возврата средств инвесторам был назначен независимый управляющий, который курирует этот процесс с 2022 года. Работа по поиску и распределению активов ведется уже несколько лет. Первый план компенсаций был утвержден в январе 2025 года, и уже в начале года первые пострадавшие начали получать выплаты. Это, однако, лишь капля в море потерь от криптомошенничества.

По данным компании Hacken, специализирующейся на кибербезопасности в блокчейне, общие потери криптоиндустрии только в первой половине 2025 года достигли колоссальных $3,1 миллиарда.

Огромная часть этой суммы — примерно $2,43 миллиарда — пришлась именно на взломы и мошеннические схемы, подобные EminiFX. Это лишний раз доказывает, что несмотря на развитие регулирования, инвесторам по-прежнему крайне важно сохранять бдительность и скептически относиться к слишком щедрым обещаниям.