Logo
Курсы валют:
  • Обменный курс USD по ЦБ РФ на 28.03.2024 : 92,5919
  • Обменный курс EUR по ЦБ РФ на 28.03.2024 : 100,2704

Банки перестанут обслуживать подозрительных клиентов

ЦБ и Росфинмониторинг хотят обезопасить банки от подозрительных клиентов, в разрабатываемых ими поправках к закону о борьбе с отмыванием денег говорится о том, что банки смогут отказывать клиентам в сотрудничестве, если те вызывают у них подозрение.

Обсуждаются следующие параметры: нет главного бухгалтера, совершение транзитных операций, мизерный уставный капитал (10 тысяч рублей), на счет компании зачисляются средства от различных контрагентов, выведение денег за рубеж, передает Bigness.ru.

Гражданам также могут отказать в обслуживании, если они в большом количестве обналичивают средства или переводят деньги за рубеж, а также если они пытаются снять деньги на следующий день после их внесения. Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, отмечает, что таких клиентов в банках не очень большое количество, но они создают серьезные риски для системы.

Тосунян отмечает, что во многих странах есть следующая практика: когда клиент вызывает подозрение, банк закрывает счет и прекращает иметь дело с клиентом. "И никуда ты не обратишься, не обжалуешь, никаких претензий банку не предъявишь", - подчеркивает Тосунян.

ЦБ: Потребительские кредиты вырастут на 3–8%, ипотека — на 7–12%

ЦБ: Потребительские кредиты вырастут на 3–8%, ипотека — на 7–12%

В 2024 году темпы кредитования снизятся: компании учтут удорожание кредитных средств.

Маркировку импортного алкоголя продлили ещё на два года

Маркировку импортного алкоголя продлили ещё на два года

В России на два года продлили эксперимент по маркировке импортного алкоголя федеральными спецмарками. Соответствующий документ подписал президент РФ Владимир Путин.

Российские производители на четверть в начале года увеличили экспорт алмазов в Индию

Российские производители на четверть в начале года увеличили экспорт алмазов в Индию

Индия в первом месяце этого года нарастила закупки российских алмазов до максимума с осени прошлого года в 79 миллионов долларов, в годовом выражении рост составил 28%, сообщает РИА Новости.

Российские производители в минувшем году поставили в Китай рыбы на рекордные $2,9 млрд

Российские производители в минувшем году поставили в Китай рыбы на рекордные $2,9 млрд

Россия в 2023 году экспортировала в Китай рыбы на $2,9 млрд, что стало рекордным показателем, приводит данные центр "Агроэкспорт".