Крах монополии: как Upbit потеряла доверие за один день

Южнокорейская криптобиржа Upbit, контролирующая львиную долю местного рынка, оказалась под прицелом регуляторов. Член правящей Демократической партии Мин Бен Дук заявил, что компании грозит штраф до 183 трлн вон ($131,5 млрд). Причина — 9,6 млн нарушений, выявленных Финансовой разведкой в ходе проверки оператора платформы, компании Dunamu.

Пока штрафы не наложены, но регуляторы уже приостановили часть деятельности Upbit на три месяца и приняли меры в отношении десяти сотрудников, включая одного руководителя.

Где ошиблась биржа

Основные претензии касаются нарушений KYC (идентификации клиентов) — базовой процедуры для любой криптоплатформы. Upbit недобросовестно выполнила 9,34 млн проверок, что, по словам Мина, свидетельствует о системных сбоях в контроле.

"Тот факт, что Upbit, которую можно считать отечественной монополией, допустила 9 миллионов нарушений всего за год с момента вступления в силу Закона о защите пользователей виртуальных активов, можно рассматривать как отсутствие стандартов внутреннего контроля и духа законопослушания", — подчеркнул политик.

Максимальный штраф за одно нарушение — 100 млн вон ($71 800). Если регуляторы применят санкции ко всем случаям, сумма достигнет рекордных $131,5 млрд.

Последствия для Upbit и корейского крипторынка

Пока биржа остается лидером: в июне её спотовый оборот составил $46,1 млрд, хотя и упал на 38,5% за месяц. Посещаемость также снизилась на 20% (до 5,8 млн пользователей), при этом 97% трафика пришлось на Южную Корею.

Но ситуация может ухудшиться:

• Репутационные потери — доверие к Upbit подорвано.
• Ужесточение контроля — регуляторы усиливают надзор за криптосектором.
• Конкуренция — банки и другие биржи могут воспользоваться моментом.

Что происходит с регулированием в Южной Корее

Власти активно формируют правовое поле для криптовалют:

2024 год: биржи обязали передавать данные о транзакциях налоговым органам.

2025 год: ожидается новый закон, регулирующий листинг монет, стейблкоины и раскрытие информации.

Банки vs. криптобиржи: восемь крупнейших банков страны планируют запустить стейблкоин на основе воны, чтобы снизить зависимость от долларовых аналогов.

Дополнительные меры:

В апреле Центробанк Южной Кореи подключился к разработке правил для стейблкоинов.

В июне Демпартия предложила легализовать выпуск стабильных монет для роста рынка.

В июле Министерство МСП и стартапов анонсировало налоговые льготы для криптовенчурных компаний.

Будущее Upbit и криптоиндустрии

Исход этого дела может стать переломным моментом для южнокорейского крипторынка. Если штраф будет применен, это ударит не только по Upbit, но и по всей индустрии, вынуждая другие платформы ужесточить процедуры.