Отмывание по-грузински: как цифровые активы превратились в новый канал для незаконных транзакций

Масштабная операция по пресечению нелегального оборота криптовалют в Грузии завершилась серией задержаний. По данным Министерства финансов Грузии, группа граждан России организовала схему легализации незаконных доходов, используя офшорные транзакции и фиктивные сервисы обмена виртуальных активов. Под видом легальной компании подозреваемые провели операции на сотни миллионов лари, обходя банковский контроль и правила финансового мониторинга.

Как действовала схема

Следствие установило, что зарегистрированная в Тбилиси фирма оказывала услуги в сфере виртуальных активов без лицензии Национального банка. По официальным данным ведомства, компания не только принимала криптовалюту, но и предлагала клиентам наличные расчёты через собственный курьерский сервис. В результате за несколько месяцев через теневые каналы прошли транзакции на сумму, сопоставимую с бюджетом среднего грузинского города.

"Следствие установило, что компания без разрешения Нацбанка осуществляла услуги виртуальных активов, предлагая как нелегальный офис, так и курьерский сервис. За последние несколько месяцев были осуществлены транзакции в виртуальных активах на сумму в сотни миллионов лари, что привело к неконтролируемым международным транзакциям", — пояснило Министерство финансов Грузии.

Во время обысков в офисе были обнаружены 371 000 долларов наличными, техника для шифрования данных и финансовая документация. У одного из задержанных нашли 100 000 долларов, а в автомобиле с российскими номерами — ещё 250 000 долларов. Все изъятые средства приобщены к делу как вещественные доказательства.

Почему виртуальные активы стали лазейкой

Расследование в Грузии стало очередным примером того, как криптовалюты используются для обхода банковского контроля и перемещения средств через границы. Подобные схемы активизировались после введения международных санкций против ряда российских компаний и физических лиц. Когда традиционные каналы перевода оказались заблокированы, на первый план вышли цифровые активы, позволяющие анонимизировать источник происхождения денег.

Почему это опасно для страны? Нелегальный оборот криптовалют подрывает финансовую стабильность, создаёт угрозу оттока капитала и используется для финансирования теневых операций. Контроль за такими транзакциями крайне сложен, ведь участники цепочки могут быть разбросаны по разным юрисдикциям.

Некоторые страны уже внедряют обязательную регистрацию криптосервисов и идентификацию пользователей. Грузия в последние годы активно стремится к этому, но пока законодательство в сфере виртуальных активов остаётся фрагментарным.

Возможные последствия для фигурантов

По информации Минфина Грузии, задержанным россиянам грозит до 12 лет лишения свободы. Сейчас решается вопрос о расширении числа обвиняемых: следователи проверяют связи компании с другими участниками рынка цифровых активов. Следствие не исключает, что в деле могут появиться посредники из стран Евросоюза и Ближнего Востока, где ранее фиксировались аналогичные схемы.

Что будет дальше? Если следствие докажет международный характер операции, фигурантам может грозить не только тюремный срок, но и конфискация имущества, а также запрет на деятельность, связанную с финансовыми услугами. Это станет первым подобным делом, доведённым до суда по новым грузинским нормам о регулировании криптовалют.

Европейский контекст и ужесточение контроля

Ситуация в Грузии совпала с ростом внимания к криптовалютным операциям в Европе. Глава службы национальной безопасности Польши Славомир Ценцкевич заявил, что Россия активно использует цифровые активы для финансирования кибератак и диверсий на территории ЕС. По его словам, именно эти факты стали одной из причин, по которой европейские регуляторы ужесточают контроль над виртуальными активами и требуют прозрачности всех участников рынка.

Польские и немецкие службы безопасности уже неоднократно сообщали о попытках использовать криптобиржи и анонимные кошельки для перевода средств, связанных с подрывной деятельностью. В ответ на это ЕС разрабатывает директиву, которая обяжет все криптовалютные сервисы верифицировать пользователей и сообщать о подозрительных транзакциях.

Как работает легализация через криптовалюту

Чтобы понять суть схемы, важно рассмотреть её пошагово.

1. Создаётся фиктивное юридическое лицо, формально занимающееся IT или финансовыми услугами.
2. На его счета поступают переводы в криптовалюте — обычно от анонимных кошельков.
3. Далее происходит конвертация цифровых активов в фиатные деньги через неофициальные обменники.
4. Полученные средства вводятся в легальный оборот под видом выручки, инвестиций или оплаты услуг.

Можно ли обнаружить такую схему заранее? Да, но только при тесном взаимодействии налоговых органов, банков и правоохранителей. Если компания регулярно получает крупные суммы без понятного экономического основания, это сигнал для проверки.

Типичная ошибка государственных структур — сосредоточенность на банковских транзакциях и игнорирование операций в блокчейне. В результате деньги "обнуляются" на десятках кошельков и возвращаются в систему уже под видом легальных доходов. Альтернатива — внедрение технологий анализа цепочек блокчейна, которые позволяют отслеживать происхождение активов.

Баланс между свободой и безопасностью

Можно ли полностью запретить криптовалюту? Нет, и мировой опыт это подтверждает. Полный запрет лишь выталкивает операции в подполье и лишает государства налогов. Поэтому всё больше стран идут по пути регулирования: легализуют оборот, но устанавливают строгие требования к учёту и идентификации клиентов.

Грузия, традиционно открытая для иностранных инвестиций, оказалась перед дилеммой: сохранить либеральный подход или усилить контроль. С одной стороны, страна стремится развивать финтех и привлекать IT-компании. С другой — риск превращения в "серую гавань" для отмывания денег слишком высок.

В этом смысле расследование Минфина можно рассматривать как сигнал рынку: эпоха "диких криптоопераций" подходит к концу.

А что если подобные схемы уже действуют в других странах региона? Тогда можно ожидать волны синхронных проверок и уголовных дел в соседних государствах. Финансовая разведка Азербайджана, Армении и Казахстана уже усилила сотрудничество с европейскими структурами для выявления подозрительных транзакций.

Технологический след и международное сотрудничество

Сейчас следствие анализирует изъятые устройства, чтобы восстановить цепочку переводов. Блокчейн позволяет проследить операции до конкретных кошельков, даже если использовались анонимайзеры. В случае подтверждения международного участия запросы будут направлены в правоохранительные органы других стран.

В прошлом аналогичные дела в Эстонии и Чехии привели к аресту серверов, обслуживавших десятки тысяч клиентов. Поэтому грузинское расследование может стать частью более широкой антикриптовалютной кампании, направленной на пресечение серого оборота цифровых активов в Восточной Европе.

Что станет с изъятыми средствами? Они, вероятно, будут направлены в государственный бюджет после решения суда. Подобная практика применяется в большинстве стран, где конфискованные активы превращаются в инструмент финансирования антикоррупционных программ.