Крупнейший штраф года: KuCoin оказалась на грани репутационной катастрофы

Канадский Центр анализа финансовых транзакций и отчётности (FINTRAC) оштрафовал компанию Peken Global Limited, работающую под брендом KuCoin, на $19,5 млн за нарушение правил противодействия отмыванию денег (AML).

Аргументы регулятора

По данным FINTRAC, KuCoin:

• не зарегистрировалась в качестве компании, предоставляющей услуги по денежным переводам;
• с 2021 по 2024 год не сообщала о почти 3000 криптопереводах на суммы от $10 000 и более;
• в 33 случаях не зафиксировала подозрительные операции, включая потенциальные транзакции, связанные с отмыванием средств.

Регулятор подчеркнул, что именно несообщение о подозрительных переводах считается одним из самых серьёзных нарушений.

"Мы твёрдо намерены гарантировать, что предприятия будут выполнять свою часть работы, и при необходимости примем соответствующие меры", — заявила Сара Паке, директор и CEO FINTRAC.

Штраф для KuCoin стал крупнейшим в 2024–2025 годах. За этот период Центр вынес 23 штрафа на сумму более $25 млн, что стало рекордом.

Позиция KuCoin и апелляция

KuCoin заявила, что уважает работу регуляторов и намерена соблюдать правила, однако не согласна с выводами FINTRAC. По мнению компании:

• биржу ошибочно приравняли к провайдерам услуг по иностранным денежным переводам;
• назначенный штраф носит чрезмерный и карательный характер.

KuCoin подала апелляцию в Федеральный суд Канады, указав на "существенные и процессуальные основания" для обжалования.

Международные конфликты KuCoin

В 2023 году прокуратура Нью-Йорка подала в суд на биржу за ведение бизнеса без регистрации. Генпрокурор Летиция Джеймс обвинила KuCoin в нарушении Закона Мартина, направленного против финансового мошенничества.

В начале 2025 года компания урегулировала спор с Минюстом США: согласилась выплатить почти $300 млн, прекратить деятельность на американском рынке и признала работу без лицензии.

Сравнение претензий к KuCoin

Советы шаг за шагом

1. Следить за судебным процессом в Канаде: его исход определит политику KuCoin в Северной Америке.
2. Учитывать, что биржа может столкнуться с ужесточением регулирования и в других странах.
3. Инвесторам — оценивать риски хранения активов на площадке, которая регулярно оказывается под давлением регуляторов.
4. Компании — усиливать AML-контроль и выстраивать диалог с надзорными органами.

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Ошибка: недооценка отчётности о подозрительных транзакциях.

Последствие: многомиллионные штрафы и судебные разбирательства.

Альтернатива: внедрение строгих AML-процедур и прозрачная отчётность.

Ошибка: работа без регистрации в ключевых юрисдикциях.

Последствие: запреты на деятельность, штрафы, потеря рынков.

Альтернатива: своевременная лицензия и соблюдение локальных требований.

А что если…

Если KuCoin проиграет апелляцию в Канаде, это может подтолкнуть регуляторов других стран к ужесточению мер. В таком случае компании придётся серьёзно менять бизнес-модель или уходить с ряда рынков.

Плюсы и минусы ситуации

FAQ

Почему оштрафовали KuCoin в Канаде?
За отсутствие регистрации и несообщение о тысячах транзакций, включая подозрительные операции.

Какова сумма штрафа?
$19,5 млн — крупнейший штраф, наложенный FINTRAC в 2024–2025 годах.

Что делает KuCoin?
Компания подала апелляцию в Федеральный суд Канады.

Были ли у KuCoin проблемы в других странах?
Да, в США биржа заплатила $300 млн и ушла с рынка, а в Нью-Йорке против неё подан иск.

Мифы и правда

Миф: штрафы FINTRAC означают запрет работы KuCoin в Канаде.
Правда: речь идёт о санкциях за нарушения, но деятельность ограничивается через суд.

Миф: KuCoin полностью игнорирует правила AML.
Правда: биржа заявляет о готовности соблюдать нормы, но сталкивается с разными стандартами в юрисдикциях.

Миф: это изолированный случай.
Правда: KuCoin уже не первый раз оказывается под давлением регуляторов в разных странах.

Три факта

1. FINTRAC оштрафовал KuCoin на $19,5 млн за AML-нарушения.
2. Штраф стал крупнейшим в 2024–2025 годах.
3. KuCoin обжаловала решение в Федеральном суде Канады.

Исторический контекст

После краха FTX в 2022 году мировые регуляторы усилили контроль за криптобиржами. Канадский кейс с KuCoin отражает глобальную тенденцию: государства требуют прозрачности, отчётности и лицензий от криптоплощадок. Схожие процессы наблюдаются в США, Европе и Азии. Для KuCoin это уже третья крупная проблема за последние два года, что подчеркивает нарастающее давление на некогда быстрорастущую биржу.