Осторожно, криптомошенники: как новый закон лишил их главного инструмента обогащения

Жители Иллинойса только за последний год потеряли сотни миллионов долларов из-за мошенников в сфере цифровых активов. Эта тревожная статистика подтолкнула власти штата к решительным действиям, которые могут стать примером для всей страны.

Губернатор Дж. Б. Прицкер подписал два знаковых закона, которые кардинально меняют правила игры на криптовалютном рынке Иллинойса. Эти меры направлены на то, чтобы защитить простых инвесторов и внести порядок в быстрорастущую, но пока слабо регулируемую отрасль.

Новая эра надзора: что изменилось для бирж

Центральным элементом реформы стал Закон о цифровых активах и защите прав потребителей (SB 1797). Он наделяет Департамент финансового и профессионального регулирования (IDFPR) широкими полномочиями по надзору за компаниями, работающими с цифровыми активами.

Отныне криптобиржи обязаны соблюдать строгие правила, во многом схожие с банковскими:

1. Поддерживать достаточные резервы для обеспечения выплат клиентам.
2. Внедрять комплексные системы кибербезопасности для защиты средств и данных.
3. Реализовывать процедуры по предотвращению мошенничества и отмывания денег.
4. Обеспечивать полную прозрачность и раскрытие информации для пользователей.

Эти меры призваны сделать использование криптовалютных платформ более безопасным и предсказуемым для рядовых потребителей.

Жесткий контроль криптобанкоматов

Отдельное внимание уделено криптовалютным банкоматам, которые часто используются для обналичивания средств в мошеннических схемах. Второй подписанный закон (SB 2319) устанавливает для их операторов четкие и жесткие рамки.

Теперь они обязаны зарегистрироваться в государственных органах и назначить ответственных лиц, которые будут следить за соблюдением нормативных требований и защитой прав потребителей. Но главное — закон вводит прямой лимит на размер комиссии, которую можно взимать с пользователей: теперь она не может превышать 4 доллара или 15% от суммы операции (в зависимости от того, что больше). Для дополнительной безопасности новичков установлен и суточный лимит на операции через банкомат в размере $2500.

Губернатор Прицкер подчеркнул значимость этого шага:

"Сегодня я подписал закон, первый в своем роде на Среднем Западе, предусматривающий гарантии безопасности криптовалюты и других цифровых активов".

Эти меры были приняты не на пустом месте. Согласно отчету ФБР, только в 2024 году жители Иллинойса лишились из-за криптомошенничества 272 миллиона долларов. Этот печальный показатель вывел штат на пятое место в стране по объему таких потерь. Новые законы — это прямая попытка властей переломить эту тенденцию и создать безопасную среду для развития инновационных технологий.