Цифровой тупик: клиенты HitBTC не могут вернуть свои деньги даже через суд

Клиент криптобиржи HitBTC столкнулся с полной блокировкой своих активов на сумму около ста тысяч долларов. По его словам, проблема началась в апреле 2025 года, когда он попытался вывести часть средств. Вместо ожидаемой транзакции его счёт был заморожен по причине "подозрительной активности". Обращения в службу поддержки долгое время оставались без ответа.

Ситуация сдвинулась с мёртвой точки лишь после того, как инвестор начал публично описывать свою проблему в комментариях под постами официального аккаунта биржи в X (бывший Twitter). Тогда ему наконец ответили и потребовали пройти повторную процедуру верификации.

"Лишь после того, как я начал публично писать жалобы в официальном X-аккаунте биржи, мне сообщили о необходимости пройти повторную верификацию", — рассказал инвестор.

Он предоставил все запрошенные документы: загранпаспорт, своё фото с ним, а также счёт за коммунальные услуги для подтверждения адреса. Однако последний документ биржа отказалась принять. Тогда пользователь отправил официальную выписку из банка, заверенную печатью, — но и её представители платформы отклонили. Это особенно удивительно, поскольку внутренние правила HitBTC прямо допускают предоставление сканов и фотографий документов.

Не сдаваясь, клиент получил в налоговой службе официальный сертификат налогового резидента с цифровой подписью. И здесь биржа выдвинула новое, неожиданное требование: подтвердить источник происхождения средств для трёх последних пополнений счёта.

Сравнение принятых и отклоненных транзакций

Две транзакции в стейблкоине USDT были успешно подтверждены. А вот третья — перевод на 0,2 BTC — была отклонена. В качестве причины представители указали на отсутствие в предоставленном инвойсе курса конвертации.

"Биржа потребовала уже заявление от партнера на фирменном бланке, подтверждающее легальность этих средств. При этом речь шла о платеже, полученном мной летом 2020 года, который я хранил на холодном кошельке до января 2025 года, когда ввел эти средства на HitBTC для покупки альткоинов. Прошло пять лет с момента оказания услуги, но биржа требует необоснованный документ, который фактически невозможно получить спустя такое время", — добавил он.

Спустя полгода бесплодных попыток разблокировать счёт, ситуация усугубилась. Биржа, по словам инвестора, начала ежемесячно списывать средства с его замороженного счёта в качестве комиссии за "неактивность". На момент общения с редакцией общая сумма заблокированных активов оценивалась им примерно в $100 000.

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Ошибка: длительное хранение крупной суммы на счёте централизованной биржи без активных операций.

Последствие: блокировка аккаунта по формальному признаку и списание средств за "неактивность".

Альтернатива: использование аппаратного кошелька (например, Ledger или Trezor) для долгосрочного хранения криптовалюты. Вывод средств на биржу только для совершения конкретных сделок.

Ошибка: отсутствие предварительного изучения отзывов и юридического статуса платформы.

Последствие: невозможность определить надёжного контрагента и установить его юрадрес для потенциального судебного разбирательства.

Альтернатива: выбор площадок с прозрачной регуляторной историей, имеющих лицензии в авторитетных юрисдикциях (Европа, Дубай).

А что если…

Если вы столкнётесь с подобной блокировкой, алгоритм действий должен быть чётким и последовательным.

Советы шаг за шагом

1. Соберите все чеки, хеши транзакций и скриншоты переписки с поддержкой. Это ваш основной кейс.
2. Начните публично, но без эмоций, освещать проблему на официальных страницах биржи в соцсетях, привлекая внимание к конкретной ситуации.
3. Подайте официальную жалобу в финансовый омбудсмен или регулятор той страны, где, по вашим данным, зарегистрирована компания.
4. Если сумма значительная, незамедлительно обратитесь к профильным юристам, специализирующимся на криптовалютных спорах.
5. Рассмотрите возможность подачи коллективного иска, если найдёте других пострадавших клиентов.

Плюсы и минусы централизованных бирж (ЦБ)

Оказалось, что история этого инвестора — не единичный случай. На платформе отзывов Trustpilot другой пользователь рассказал, что хранил на HitBTC "несколько сотен долларов" и не заходил в аккаунт пару лет. В итоге биржа без какого-либо уведомления списала все его средства. На Reddit также есть жалобы: один клиент не может вернуть 0,157 BTC, несмотря на выполнение всех требований, другой обнаружил списание 2000 DOGE без своего ведома.

FAQ

Как выбрать надёжную криптобиржу?

Обращайте внимание на наличие лицензий в известных юрисдикциях, историю работы на рынке, прозрачность юридического адреса и отзывы пользователей за последний год.

Что лучше: хранить криптовалюту на бирже или в собственном кошельке?

Для активной торговли удобны биржи. Для долгосрочного хранения значительных сумм безопаснее использовать некастодиальные кошельки, где вы единолично контролируете приватные ключи.

Какие есть альтернативы HitBTC для торговли альткоинами?

На рынке существует множество проверенных площадок с лучшей репутацией, которые предлагают широкий выбор альткоинов и стейкинг-сервисов.

Мифы и правда

Миф: если биржа крупная и давно на рынке, ей можно доверять на 100%.
Правда: даже у известных площадок могут быть проблемы с регуляторами и прозрачностью. Всегда нужно диверсифицировать риски.

Миф: верификация гарантирует, что с аккаунтом ничего не случится.
Правда: верификация — это необходимость, но не страховка. Подробно изучайте пользовательское соглашение, особенно пункты о блокировках и комиссиях.

Три факта

1. В августе 2021 года блокчейн-проект Sentinel Network публично обвинил HitBTC в потере 40 миллионов своих токенов. Представители биржи тогда признали, что причиной стала уязвимость на их стороне.
2. Уже в ноябре 2021 года пользователи массово жаловались на технические проблемы с деноминацией токенов SUN на этой платформе.
3. В 2023 году Управление по финансовым услугам Сент-Винсента и Гренадин официально предупредило, что не регулирует компании, связанные с криптовалютными активами, а документы, выданные от имени зарегистрированных там фирм, могут быть поддельными.

Пытаясь оспорить действия биржи, инвестор и его адвокаты столкнулись с новой проблемой — невозможно было установить её действительный юридический адрес. Информация о регистрации в Сент-Винсенте и Гренадинах, указанная на сайте, по их мнению, не соответствовала действительности. Они сослались на официальное предупреждение местного регулятора от 2023 года, где все документы таких компаний назывались "поддельными".

Более того, в пользовательском соглашении HitBTC обнаружились пункты, полностью снимающие с платформы юридическую ответственность за действия её администрации.

"При обнаружении недостоверной информации на сайте биржи HitBTC и при установлении массового характера подобных действий от администрации биржи, сопровождающими адвокатами было принято решение о направлении запроса в полицию", — заявил пользователь.

По его словам, полиция Гонконга приняла заявление к производству. Редакция ForkLog также направила запрос в пресс-службу HitBTC, но на момент публикации ответа так и не получила.

Исторический контекст

Проблема доверия к централизованным криптоплатформам берёт своё начало с первых дней появления биткоина. Философия криптовалют изначально была построена на децентрализации и принципе "не доверяй, а проверяй", где контроль над активами остаётся у пользователя. Однако с коммерциализацией индустрии возникли мощные посредники — биржи, которые по своей сути стали похожи на традиционные банки, но без устоявшейся системы государственного регулирования и страхования депозитов.

Это привело к череде громких банкротств (как Mt. Gox в 2014-м или FTX в 2022-м) и конфликтов, когда пользователи теряли доступ к своим средствам из-за внутренних правил платформ, технических сбоев или непрозрачной юридической структуры самих компаний. История с HitBTC — ещё один пример этого системного противоречия между децентрализованной природой технологии и централизованной моделью бизнеса, который её обсуживает.