Криптовалютная ловушка: клиенты узнали правду слишком поздно — что теперь делать с исчезнувшими деньгами

14,8 миллиона австралийских долларов — именно столько денег клиентов исчезло в неизвестном направлении. И всё это — из-за действий одной женщины, которая десятилетиями работала финансовым консультантом. Её схема оказалась настолько дерзкой, что регуляторы Австралии наложили на неё десятилетний запрет на работу в финансовой сфере.

Как клиенты лишились своих сбережений?

С марта 2022 по июнь 2023 года Мелинда Роган, работавшая в группе компаний Fincare и представлявшая Private Wealth Pty Ltd, переводила деньги клиентов, друзей и даже членов своей семьи в криптовалюты. При этом она вводила людей в заблуждение, утверждая, что их средства находятся на надёжном фиксированном депозите с высоким процентом.

На самом же деле, почти все деньги ушли на криптовалютную платформу Financial Centre, которую австралийский регулятор ASIC уже включал в список нелицензированных организаций.

"Роган сознательно скрывала реальные риски, связанные с инвестициями, и нарушила закон о финансовых услугах", — заявили в ASIC.

Что теперь ждёт мошенницу?

С 6 июня 2025 года Роган запрещено:

• Работать финансовым консультантом 10 лет;
• Занимать руководящие должности в любых финансовых компаниях.

При этом у неё остаётся право обжаловать решение регулятора, но шансы на успех минимальны — ASIC продолжает расследование и может выявить новые нарушения.

Почему клиенты поверили в эту схему?

Криптовалюты — рискованный актив, но в последние годы их популярность росла, а некоторые инвесторы действительно получали огромную прибыль. Роган использовала этот тренд, маскируя спекуляции под консервативные вклады.

Интересный факт: В 2023 году ASIC уже блокировала несколько подобных платформ, но Financial Centre продолжала работать, вероятно, из-за офшорной регистрации (предположительно, в Великобритании).

Что делать обманутым инвесторам?

Пока ASIC не объявило, смогут ли клиенты вернуть свои деньги. Криптовалютные транзакции трудно отследить, а если платформа нелегальна — шансы на возврат средств крайне малы.

Эксперты советуют:

1. Проверять лицензии финансовых консультантов;
2. Не верить обещаниям "гарантированной доходности";
3. Диверсифицировать инвестиции, чтобы снизить риски.