
Криптовалютная ловушка: клиенты узнали правду слишком поздно — что теперь делать с исчезнувшими деньгами
14,8 миллиона австралийских долларов — именно столько денег клиентов исчезло в неизвестном направлении. И всё это — из-за действий одной женщины, которая десятилетиями работала финансовым консультантом. Её схема оказалась настолько дерзкой, что регуляторы Австралии наложили на неё десятилетний запрет на работу в финансовой сфере.
Как клиенты лишились своих сбережений?
С марта 2022 по июнь 2023 года Мелинда Роган, работавшая в группе компаний Fincare и представлявшая Private Wealth Pty Ltd, переводила деньги клиентов, друзей и даже членов своей семьи в криптовалюты. При этом она вводила людей в заблуждение, утверждая, что их средства находятся на надёжном фиксированном депозите с высоким процентом.
На самом же деле, почти все деньги ушли на криптовалютную платформу Financial Centre, которую австралийский регулятор ASIC уже включал в список нелицензированных организаций.
"Роган сознательно скрывала реальные риски, связанные с инвестициями, и нарушила закон о финансовых услугах", — заявили в ASIC.
Что теперь ждёт мошенницу?
С 6 июня 2025 года Роган запрещено:
- Работать финансовым консультантом 10 лет;
- Занимать руководящие должности в любых финансовых компаниях.
При этом у неё остаётся право обжаловать решение регулятора, но шансы на успех минимальны — ASIC продолжает расследование и может выявить новые нарушения.
Почему клиенты поверили в эту схему?
Криптовалюты — рискованный актив, но в последние годы их популярность росла, а некоторые инвесторы действительно получали огромную прибыль. Роган использовала этот тренд, маскируя спекуляции под консервативные вклады.
Интересный факт: В 2023 году ASIC уже блокировала несколько подобных платформ, но Financial Centre продолжала работать, вероятно, из-за офшорной регистрации (предположительно, в Великобритании).
Что делать обманутым инвесторам?
Пока ASIC не объявило, смогут ли клиенты вернуть свои деньги. Криптовалютные транзакции трудно отследить, а если платформа нелегальна — шансы на возврат средств крайне малы.
Эксперты советуют:
- Проверять лицензии финансовых консультантов;
- Не верить обещаниям "гарантированной доходности";
- Диверсифицировать инвестиции, чтобы снизить риски.
Подписывайтесь на Moneytimes.Ru