Построение финансовых графиков
Построение финансовых графиков
Антон Василюк Опубликована сегодня в 11:11

Криптовалютная ловушка: клиенты узнали правду слишком поздно — что теперь делать с исчезнувшими деньгами

14,8 миллиона австралийских долларов — именно столько денег клиентов исчезло в неизвестном направлении. И всё это — из-за действий одной женщины, которая десятилетиями работала финансовым консультантом. Её схема оказалась настолько дерзкой, что регуляторы Австралии наложили на неё десятилетний запрет на работу в финансовой сфере.

Как клиенты лишились своих сбережений?

С марта 2022 по июнь 2023 года Мелинда Роган, работавшая в группе компаний Fincare и представлявшая Private Wealth Pty Ltd, переводила деньги клиентов, друзей и даже членов своей семьи в криптовалюты. При этом она вводила людей в заблуждение, утверждая, что их средства находятся на надёжном фиксированном депозите с высоким процентом.

На самом же деле, почти все деньги ушли на криптовалютную платформу Financial Centre, которую австралийский регулятор ASIC уже включал в список нелицензированных организаций.

"Роган сознательно скрывала реальные риски, связанные с инвестициями, и нарушила закон о финансовых услугах", — заявили в ASIC.

Что теперь ждёт мошенницу?

С 6 июня 2025 года Роган запрещено:

  • Работать финансовым консультантом 10 лет;
  • Занимать руководящие должности в любых финансовых компаниях.

При этом у неё остаётся право обжаловать решение регулятора, но шансы на успех минимальны — ASIC продолжает расследование и может выявить новые нарушения.

Почему клиенты поверили в эту схему?

Криптовалюты — рискованный актив, но в последние годы их популярность росла, а некоторые инвесторы действительно получали огромную прибыль. Роган использовала этот тренд, маскируя спекуляции под консервативные вклады.

Интересный факт: В 2023 году ASIC уже блокировала несколько подобных платформ, но Financial Centre продолжала работать, вероятно, из-за офшорной регистрации (предположительно, в Великобритании).

Что делать обманутым инвесторам?

Пока ASIC не объявило, смогут ли клиенты вернуть свои деньги. Криптовалютные транзакции трудно отследить, а если платформа нелегальна — шансы на возврат средств крайне малы.

Эксперты советуют:

  1. Проверять лицензии финансовых консультантов;
  2. Не верить обещаниям "гарантированной доходности";
  3. Диверсифицировать инвестиции, чтобы снизить риски.

Подписывайтесь на Moneytimes.Ru

Читайте также

Институциональные игроки тайно диктуют курс BTC: почему розничные инвесторы могут жестоко ошибаться сегодня в 14:13

Биткоин снова на грани исторического максимума, но трейдеры видят тревожные сигналы. Почему растущий оптимизм инвесторов может обернуться резким падением — и стоит ли ждать повторения обвала 2022 года?

Читать полностью »
США, Китай и Германия тайно скупают биткоины — что будет, когда они решат их продать сегодня в 13:12

Кто контролирует треть всех биткоинов? Почему криптовалюта больше не скачет, как раньше? Как правительства и фонды меняют правила игры — главные выводы нового исследования.

Читать полностью »
Биткоин снова капризничает: почему криптовалюта резко просела и какие секреты скрывает график сегодня в 12:17

Биткоин резко подешевел на фоне эскалации на Ближнем Востоке. Почему криптовалюта падает, какие факторы влияют на курс и стоит ли ждать дальнейшего обвала?

Читать полностью »
Российский пикник: дешевле, чем в США и Европе сегодня в 10:42

Россия оказалась в тройке лидеров среди крупнейших экономик мира по доступности пикника, согласно новому исследованию.

Читать полностью »
Мелкие переводы под угрозой: Росфинмониторинг получит право блокировать счета россиян сегодня в 10:40

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до 10 дней без решения суда.

Читать полностью »
Секретное оружие против долговой ловушки: почему биткоин теперь в каждом портфеле сегодня в 10:19

Крупные инвесторы спешно меняют стратегию: биткоин теперь не просто спекуляция, а защита от кризиса. Почему его советуют добавлять в портфель и сколько вложить, чтобы не прогадать?

Читать полностью »
Майкл Сэйлор копит не только биткоин: какой актив скупают институты прямо сейчас — сенсационные данные сегодня в 9:14

Ethereum может подорожать до $740 000 — эксперты сравнивают его с нефтью и прогнозируют взрывной рост. Почему эфир недооценен и когда ждать скачка цены?

Читать полностью »
50 млн вместо 2 млрд: какой секретный маневр спас Ripple от разорения — раскрываем скрытые детали сегодня в 8:17

SEC и Ripple неожиданно договорились: штраф сокращен, часть денег возвращена. Что изменилось в деле, которое длилось четыре года и почему это важно для всей криптоиндустрии?

Читать полностью »