Построение финансовых графиков
Построение финансовых графиков
Антон Василюк Опубликована 18.06.2025 в 11:11

Криптовалютная ловушка: клиенты узнали правду слишком поздно — что теперь делать с исчезнувшими деньгами

14,8 миллиона австралийских долларов — именно столько денег клиентов исчезло в неизвестном направлении. И всё это — из-за действий одной женщины, которая десятилетиями работала финансовым консультантом. Её схема оказалась настолько дерзкой, что регуляторы Австралии наложили на неё десятилетний запрет на работу в финансовой сфере.

Как клиенты лишились своих сбережений?

С марта 2022 по июнь 2023 года Мелинда Роган, работавшая в группе компаний Fincare и представлявшая Private Wealth Pty Ltd, переводила деньги клиентов, друзей и даже членов своей семьи в криптовалюты. При этом она вводила людей в заблуждение, утверждая, что их средства находятся на надёжном фиксированном депозите с высоким процентом.

На самом же деле, почти все деньги ушли на криптовалютную платформу Financial Centre, которую австралийский регулятор ASIC уже включал в список нелицензированных организаций.

"Роган сознательно скрывала реальные риски, связанные с инвестициями, и нарушила закон о финансовых услугах", — заявили в ASIC.

Что теперь ждёт мошенницу?

С 6 июня 2025 года Роган запрещено:

  • Работать финансовым консультантом 10 лет;
  • Занимать руководящие должности в любых финансовых компаниях.

При этом у неё остаётся право обжаловать решение регулятора, но шансы на успех минимальны — ASIC продолжает расследование и может выявить новые нарушения.

Почему клиенты поверили в эту схему?

Криптовалюты — рискованный актив, но в последние годы их популярность росла, а некоторые инвесторы действительно получали огромную прибыль. Роган использовала этот тренд, маскируя спекуляции под консервативные вклады.

Интересный факт: В 2023 году ASIC уже блокировала несколько подобных платформ, но Financial Centre продолжала работать, вероятно, из-за офшорной регистрации (предположительно, в Великобритании).

Что делать обманутым инвесторам?

Пока ASIC не объявило, смогут ли клиенты вернуть свои деньги. Криптовалютные транзакции трудно отследить, а если платформа нелегальна — шансы на возврат средств крайне малы.

Эксперты советуют:

  1. Проверять лицензии финансовых консультантов;
  2. Не верить обещаниям "гарантированной доходности";
  3. Диверсифицировать инвестиции, чтобы снизить риски.

Подписывайтесь на Moneytimes.Ru

Читайте также

Юрист Coinbase: блокчейн нужно использовать для противостояния новым финансовым рискам сегодня в 19:22
Прозрачные финансы без лишней бюрократии: как API и блокчейн экономят миллионы долларов

Coinbase предложила Минфину США использовать блокчейн и ИИ для выявления отмывания денег и обновления законодательства о банковской тайне.

Читать полностью »
Канада начала вводить запреты на майнинг криптовалют для сохранения энергии сегодня в 18:19
Криптомайнинг признан врагом сети: Канада защищает электроэнергию от цифрового аппетита

Британская Колумбия закрепила запрет на криптомайнинг, перенаправив чистую энергию в приоритетные отрасли и усилив национальный курс на регулируемую цифровую экономику.

Читать полностью »
Jefferies: суточный доход на 1 EH/s хешрейта сократился с $56 000 до $52 000 сегодня в 17:16
Падение хешрейта стало стартом новой эры: как кризис превратился в двигатель прогресса

Доходность майнинга биткоина падает, но крупные компании стремительно перестраивают инфраструктуру под ИИ-вычисления, открывая новый источник роста.

Читать полностью »
Монти Метцгер: блокчейн переходит от спекуляций к реальным финансам сегодня в 16:10
Цифровые активы выходят из тени — начинается эпоха стабильных доходов без спекуляций

TOKEN2049 показала новый этап криптоиндустрии: уход от спекуляций к токенизации реальных активов и формированию инфраструктуры цифровых финансов.

Читать полностью »
Аналитики CoinGecko: памп Floki может быть краткосрочным из-за эффекта Маска сегодня в 15:06
Эффект Маска снова обманет толпу: Floki Inu рискует повторить старую историю

Публикация Илона Маска с видео его собаки в костюме вызвала 29% рост Floki Inu и пятикратный скачок торгов, но аналитики CoinGecko предупреждают о краткосрочном характере пампа.

Читать полностью »
Финансист Андрюшкин объяснил, как инвестировать в золото через обезличенный металлический счет сегодня в 14:26
Финансовая алхимия: как заработать на драгметаллах не имея ни грамма золота

Банкир Вячеслав Андрюшкин подсказал MoneyTimes, как не прогореть на обезличенных инвестициях.

Читать полностью »
Криптоблогер Coin22: рынок в отношении биткоина балансирует между страхом и надеждой сегодня в 14:02
Крипторынок в зоне боли: почему падение биткоина может стать началом нового цикла

После лонг-сквиза на $16 млрд биткоин потерял поддержку $110 000, но метрики указывают на выгорание продавцов и возможное формирование локального дна рынка.

Читать полностью »
Darkfost: скептицизм инвесторов может стать катализатором восстановления BTC до $126 000 сегодня в 13:59
Капкан для медведей: отрицательное фондирование делает крипторынок опасно перекошенным

Длительное отрицательное фондирование и "фаза неверия" формируют дисбаланс в позиционировании. На карте — кластеры ликвидаций у $113 000 и возможная цель $126 000.

Читать полностью »