Стейблкоины опережают биткоин: секрет, который делает инвестиции незаметно прибыльными

Третий квартал этого года принес крипторынку заметный подъем — общая капитализация активов увеличилась с 3,31 триллиона долларов до 3,91 триллиона, показав рост почти на 18 процентов. Цена биткоина подскочила на 6 процентов, достигнув отметки около 114 тысяч долларов. Эфир, в свою очередь, торгуется примерно на уровне 4200 долларов, увеличившись почти на 70 процентов.

В то же время, в период с июля по сентябрь биткоин уступил по доходности таким категориям, как стейблкоины, платформы для смарт-контрактов, сервисные токены и монеты отдельных блокчейнов. Это говорит о том, что не все направления в криптоэкономике развиваются равномерно, и инвесторам стоит присмотреться к разнообразным инструментам, включая децентрализованные финансы и цифровые активы на базе различных сетей.

Аналитики из Grayscale выделяют ключевые риски для цифровых активов к 2026 году, включая слабые макроэкономические показатели в США и переоценку фондового рынка. Они отмечают, что такие факторы могут повлиять на волатильность, но есть и положительные моменты. Например, снижение процентных ставок Федеральной резервной системой к концу года может стимулировать инвесторов переходить на более рискованные вложения, такие как криптовалюты. Кроме того, одобрение SEC единых стандартов для листинга биржевых продуктов открывает двери для большего числа криптоактивов в регулируемых инструментах для американских инвесторов, что делает рынок более доступным и стабильным.

"Основными рисками для цифровых активов на 2026 год эксперты Grayscale назвали слабые макроэкономические показатели в США и завышенные котировки фондового рынка." — отметили аналитики Grayscale.

"К позитивным факторам для крипторынка эксперты отнесли денежно-кредитную политику США." — резюмировали специалисты Grayscale.

Чтобы лучше понять текущую ситуацию, давайте сравним ключевые категории криптоактивов по их динамике в третьем квартале. Это поможет увидеть, где были сильные стороны, а где — слабости.

Это сравнение показывает, что в квартале доминировали не только лидеры вроде биткоина, но и инновационные платформы, которые привлекают разработчиков и пользователей новыми возможностями.

Советы шаг за шагом

Если вы задумываетесь об инвестициях в криптовалюту, начните с оценки своих финансов. Определите сумму, которую готовы вложить, и помните о рисках волатильности.

Первым шагом выберите надежную платформу, такую как Binance или Coinbase, где можно торговать активами вроде биткоина и эфира. Зарегистрируйтесь, пройдите верификацию и настройте кошелек для хранения монет.

Далее изучите рынок: следите за курсами через приложения вроде CoinMarketCap, анализируйте графики с помощью инструментов TradingView. Разделите инвестиции — часть в биткоин как базовый актив, часть в стейблкоины для сохранения капитала, а часть в DeFi-токены для роста.

Не забывайте о безопасности: используйте двухфакторную аутентификацию, храните ключи в холодном кошельке типа Ledger. Регулярно пересматривайте портфель, особенно при изменениях в макроэкономике, и консультируйтесь с финансовыми советниками, чтобы избежать импульсивных решений.

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Одна распространенная ошибка — вкладывать все средства в один актив, такой как биткоин, игнорируя диверсификацию. Последствием может стать полная потеря капитала при резком падении курса, как это случалось в прошлых кризисах. Альтернатива — распределить инвестиции по категориям: 40% в биткоин, 30% в стейблкоины вроде USDC, 20% в платформы смарт-контрактов типа Ethereum, 10% в сервисные токены Chainlink.

Еще одна ошибка — игнорировать регулирование, покупая токены без проверки их статуса. Последствие — риск блокировки счетов или потери доступа к активам из-за решений SEC. Альтернатива — выбирать регулируемые продукты, такие как ETF на биткоин от Grayscale, которые обеспечивают легальность и прозрачность.

Третья ошибка — не учитывать налоги на прибыль от крипты. Последствие — штрафы от налоговых органов и дополнительные расходы. Альтернатива — вести учет транзакций с помощью приложений вроде CoinTracker и консультироваться с налоговыми специалистами для правильного декларирования доходов.

А что если…

Если Федеральная резервная система снизит ставки быстрее, чем ожидалось, это может привести к еще большему притоку капитала в рискованные активы. В таком случае криптовалюты вроде эфира могут показать взрывной рост, особенно в секторе DeFi, где смарт-контракты позволят создавать новые финансовые инструменты без посредников.

FAQ

Как выбрать платформу для инвестиций в крипту? Ищите биржи с хорошей репутацией, такими как Binance или Kraken, где есть страховка активов, низкие комиссии и поддержка популярных монет вроде биткоина и эфира. Проверьте отзывы пользователей и наличие мобильного приложения для удобства.

Сколько стоит начать инвестировать в криптовалюты? Минимальная сумма — от 10-50 долларов на старте, в зависимости от платформы. Для диверсифицированного портфеля с биткоином, стейблкоинами и сервисными токенами понадобится больше, но важно начинать постепенно, чтобы минимизировать риски.

Что лучше: биткоин или эфир для новичка? Зависит от целей — биткоин подходит как долгосрочное вложение с меньшей волатильностью, эфир для тех, кто интересуется технологиями смарт-контрактов. Рекомендуется комбинировать оба, добавив стейблкоины для баланса.

Где хранить криптовалюту безопасно? Используйте аппаратные кошельки вроде Trezor или Ledger для оффлайн-хранения, а для частых транзакций — биржевые аккаунты с двухфакторной аутентификацией. Избегайте хранения на биржах на долгий срок из-за рисков хакерских атак.

Как отслеживать изменения в крипторынке? Подпишитесь на новостные агрегаторы вроде CoinDesk или используйте приложения с алертами, такие как Delta. Анализируйте графики на TradingView, чтобы понимать тренды биткоина и эфира.

Мифы и правда

Миф: криптовалюты — это пирамида, которая скоро рухнет. Правда: многие активы, включая биткоин и эфир, имеют реальную ценность через технологии блокчейна, и их капитализация растет благодаря институциональным инвесторам.

Миф: инвестировать в крипту слишком рискованно для обычных людей. Правда: с диверсификацией по категориям вроде стейблкоинов и сервисных токенов риски снижаются, а рост рынка в третьем квартале показывает потенциал для прибыли.

Миф: регулирование убивает крипторынок. Правда: одобрение стандартов SEC открывает новые возможности для ETF и биржевых продуктов, делая инвестиции в биткоин и эфир более легальными и привлекательными.

Миф: только биткоин стоит внимания. Правда: платформы смарт-контрактов и сервисные токены часто показывают лучший рост, как в третьем квартале, предлагая разнообразные применения от DeFi до NFT.

Три факта

1. В третьем квартале 2024 года капитализация крипторынка выросла на 18%, достигнув 3,91 триллиона долларов, что стало рекордным показателем за год.
2. Эфир увеличился в цене почти на 70%, опередив биткоин благодаря интеграции в экосистему смарт-контрактов и DeFi-приложений.
3. Стейблкоины показали лучшую доходность, чем биткоин, подтверждая их роль как безопасного актива для хранения стоимости в нестабильные периоды.

Исторический контекст

Криптовалюты появились в 2009 году с запуском биткоина, который изначально рассматривался как альтернатива традиционным деньгам, свободная от контроля банков. В последующие годы рынок пережил несколько циклов: от эйфории 2017 года с пиком в 20 тысяч долларов за биткоин до краха 2022-го из-за инфляции и регуляторных скандалов.

Третий квартал 2024-го стал поворотным, когда рост капитализации на фоне снижения ставок напомнил о потенциале цифровых активов. Эфир эволюционировал от простой монеты к фундаменту для тысяч приложений, включая стейблкоины и сервисные токены, что отражает переход от спекуляций к реальным технологиям. В будущем, с учетом рисков макроэкономики, рынок может стать более зрелым, интегрируясь в глобальную финансовую систему через регулируемые инструменты.