Секретный лимит раскрыт: как новые законы оставят турок без стейблкоинов — срочное предупреждение

Министерство финансов Турции представило новые жёсткие правила для криптовалютных операций. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, но как они повлияют на обычных пользователей и бизнес?

Новые требования к транзакциям

Криптоплатформы теперь обязаны собирать детальную информацию о происхождении и назначении каждого перевода. Пользователям придётся указывать описание операции длиной не менее 20 символов. Если правило Travel Rule (международный стандарт обмена данными о транзакциях) не применяется, вывод средств может задерживаться:

• 48 часов — для стандартных операций.
• 72 часа — при первом снятии с нового счета.

Лимиты на стейблкоины и санкции за нарушения

Чтобы предотвратить отток незаконных средств, вводятся суточные и месячные лимиты:

• $3000 в день.
• $50 000 в месяц.

Но если платформа полностью соблюдает Travel Rule, эти лимиты могут быть увеличены вдвое.

Министр финансов Турции Мехмет Шимшек подчеркнул, что новые правила не должны мешать законной деятельности:

"Наша цель — пресечь преступные схемы, не ограничивая честных участников рынка. Однако за нарушения последуют серьёзные санкции, вплоть до отзыва лицензии".

Кто избежит ограничений

Некоторые операции освобождаются от лимитов, если платформа подтвердит легальность средств:

• предоставление ликвидности.
• маркетмейкинг.
• арбитражные сделки.

Зачем Турции ужесточать регулирование

С 2021 года страна находится в "сером списке" FATF (Международная группа по борьбе с отмыванием денег). Чтобы выйти из него, власти с 2023 года внедряют международные стандарты регулирования криптовалют. Новые правила — часть этой стратегии.

Интересный факт: Турция — один из лидеров по объёму криптовалютных операций среди стран Ближнего Востока. По данным Chainalysis, в 2023 году она вошла в топ-20 стран по уровню криптоактивности.