Криптовалюта превращается в оружие мошенников — вот как вас могут втянуть в незаконные схемы

Вы уверены, что ваши криптовалютные сделки безопасны? Банк России предупреждает: мошенники активно используют цифровые активы для обмана и отмывания денег. И самое страшное — вы можете даже не подозревать, что участвуете в преступной схеме.

Как работают криптоаферисты?

Нелегальные обменники и подставные криптобиржи стали главными инструментами злоумышленников. Покупая цифровые активы на сомнительных площадках, люди часто переводят деньги напрямую преступникам, финансируя наркоторговлю, терроризм или другие незаконные операции.

"Организаторы схемы маскируют криптоплатежи, напрямую связывая потребителей услуг со злоумышленниками. Таким образом, физическое лицо может неосознанно стать участником незаконных операций", — говорится в сообщении ЦБ.

Почему это опасно?

Невидимая связь с преступностью

Даже если вы просто купили криптовалюту, ваши деньги могут уйти на карты продавцов, связанных с организованной преступностью.

Риск блокировки счетов

Банки и регуляторы отслеживают подозрительные транзакции. Если ваши средства проходили через "грязные" обменники, счет могут заморозить.

Онлайн-казино и наркотрафик

ЦБ отмечает, что переводы в нелегальных казино часто используются для покупки запрещённых веществ.

Как защититься?

Проверяйте лицензии — легальные криптобиржи всегда регистрируются в ЦБ.

Избегайте анонимных сделок — если продавец скрывает данные, это повод насторожиться.

Не доверяйте "слишком выгодным" курсам — мошенники заманивают жертв низкими комиссиями.

Интересный факт

По данным Chainalysis, в 2023 году через криптовалютные схемы было отмыто более $24 млрд незаконных доходов.