Финансовый бум 2024: активы в мире рванули к рекорду

Мировые финансовые активы в 2024 году показали самый уверенный рост за последние годы — плюс 8,1% по сравнению с предыдущим годом.

По данным свежего отчета Boston Consulting Group, общий объем активов достиг исторического максимума в $305 трлн. Главными драйверами стали мощное восстановление фондовых рынков и благоприятный инвестиционный климат.

Лидерами по темпам прироста стали Северная Америка и Азиатско-Тихоокеанский регион: активы там увеличились на 14,9% и 7,3% соответственно. Ближний Восток и Африка также показали умеренный рост — плюс 4,8%, тогда как Западная Европа прибавила всего 0,8%, а Восточная Европа и Центральная Азия — лишь 0,3%. На этом фоне Латинская Америка продемонстрировала заметное снижение — минус 9,3%, а Япония потеряла 5,2%.

Наряду с финансовыми, росли и реальные активы — в среднем на 4,4% по миру. Самый значительный рост зафиксирован в Северной Америке (11,2%) и на Ближнем Востоке с Африкой (8,4%). В Латинской Америке реальные активы выросли на 2,2%, в Азиатско-Тихоокеанском регионе — на 2,7%, в Восточной Европе и Центральной Азии — на 1,4%. А вот в Японии и Западной Европе наблюдался спад — на 6,1% и 1,8% соответственно.

К финансовым активам в исследовании BCG относят наличные и банковские депозиты, акции, облигации, инвестиционные фонды, а также страховые и пенсионные накопления. В категорию реальных активов входят недвижимость, золото, предметы роскоши и другие ценности.

Параллельно с ростом активов подрос и объём частного долга — на 0,2%, до $60,8 трлн. Особенно заметный рост показали Ближний Восток и Африка (+13,4%), а также Северная Америка (+2,2%). В то же время в ряде регионов зафиксировано сокращение задолженности: в Латинской Америке — на 7%, в Японии — на 5,5%, в Восточной Европе и Центральной Азии — на 2,9%, в Западной Европе — на 2,7%.

С учётом долговой нагрузки, чистый объём активов (то есть совокупные финансовые и реальные активы за вычетом обязательств) увеличился в 2024 году на 4,4%. Это ниже, чем среднегодовой рост за предыдущие четыре года (5,3%), что может говорить о смещении баланса между активами и долгами в сторону большей осторожности.