Южная Корея готовится к жесткому удару: число подозрительных транзакций может перевалить за 50 тысяч

Южная Корея поставила рекорд по числу подозрительных криптотранзакций

В Южной Корее фиксируют резкий рост количества подозрительных операций с криптовалютами. По данным Подразделения финансовой разведки (FIU) и Корейской таможенной службы (KCS), только за восемь месяцев 2025 года местные провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) подали 36 684 отчёта о подозрительных транзакциях.

Для сравнения: в 2024 году было зарегистрировано 19 658 случаев, а в 2023-м — 16 076. Ещё годом ранее, в 2022-м, власти зафиксировали 10 797 операций, а в 2021-м показатель составлял лишь 199 сообщений. Таким образом, рост за четыре года превысил 180 раз.

Что считается подозрительной транзакцией

В Южной Корее действуют строгие правила финансового мониторинга. Банки, казино и криптобиржи обязаны уведомлять регуляторов обо всех операциях, которые могут быть связаны с:

отмыванием доходов,
финансированием терроризма,
переводами средств с сомнительным происхождением.

VASP, работающие в Корее, обязаны интегрировать системы KYC и AML, а за неисполнение требований грозят штрафы и уголовная ответственность.

Криптовалютные схемы "хванчиги"

По данным таможенной службы, с 2021 по август 2025 года прокуратуре было передано материалов по делам с криптовалютами на общую сумму $7,1 млрд.

Из них около 90% (6,4 млрд долларов) связаны с незаконными схемами "хванчиги" (hwanchigi).

Суть этих схем проста:

Преступные доходы конвертируются в криптовалюту через офшорные площадки.
Средства переводятся на корейские биржи.
В итоге обналичиваются в корейских вонах без участия банковской системы.

Такие операции позволяют преступникам обходить валютный контроль и маскировать источник доходов.

Усиление контроля

Корейские регуляторы усиливают сотрудничество с международными партнёрами. Недавно власти предупредили, что будут обмениваться данными о криптовалютных транзакциях с зарубежными налоговыми органами.

Это должно помочь выявлять трансграничные схемы, в которых участвуют офшорные биржи и платежные сервисы.

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Ошибка: использовать криптобиржи для отмывания средств.

Последствие: уголовные дела, конфискация активов.

Альтернатива: соблюдение легальных каналов переводов.

Ошибка: игнорировать обязательства VASP по отчётности.

Последствие: блокировка лицензии и уголовная ответственность.

Альтернатива: внедрение систем мониторинга и комплаенса.

Ошибка: думать, что офшорные платформы анонимны.

Последствие: отслеживание транзакций через международный обмен данными.

Альтернатива: работа с лицензированными сервисами.

А что если…

Если динамика сохранится, к концу 2025 года число подозрительных транзакций может превысить 50 000 случаев. Это станет рекордом для Кореи и может подтолкнуть власти к ещё более жёсткому регулированию.

В долгосрочной перспективе это также может привести к уходу части нелегальных операций в приватные блокчейны и P2P-решения, которые сложнее отслеживать.

Плюсы и минусы жёсткого контроля

Плюсы	Минусы
Снижение отмывания денег	Рост расходов VASP на комплаенс
Усиление международного сотрудничества	Возможный отток капитала в теневой сектор
Прозрачность для инвесторов	Ограничение анонимности пользователей
Укрепление доверия к корейскому финрынку	Снижение конкурентоспособности бирж

FAQ

Что такое VASP?
Virtual Asset Service Provider — оператор криптовалютных услуг: биржи, кошельковые сервисы, обменники.

Почему именно Корея фиксирует такие объёмы?
Страна — один из крупнейших мировых центров криптотрейдинга, с высокой долей розничных инвесторов.

Какие наказания грозят за схемы "хванчиги"?
Конфискация активов, штрафы и тюремные сроки.

Мифы и правда

Миф: криптотранзакции невозможно отследить.

Правда: FIU и KCS активно используют блокчейн-аналитику.

Миф: законы касаются только банков.

Правда: криптокомпании обязаны подавать отчётность наравне с финучреждениями.

Миф: международный обмен данными — формальность.

Правда: Корея уже участвует в глобальных инициативах по налоговому контролю.

3 интересных факта

Южная Корея входит в топ-5 стран по объёму криптоторговли.
В 2021 году было всего 199 подозрительных транзакций — меньше, чем сейчас фиксируется за день.
Схемы "хванчиги" имеют давнюю историю в Азии и раньше использовались для обхода валютных ограничений без криптовалют.