Число дел об отмывании денег рвануло вверх: цифровая ловушка начала захлопываться на старых схемах

Рост статистики по отмыванию доходов связан не с увеличением числа преступлений, а с переходом финансовых организаций на автоматизированные системы анализа, отметил заместитель проректора по инновациям Финансового университета при Правительстве РФ Антон Лосев. Специалист подчеркнул в беседе с MoneyTimes.Ru, что внедрение новых цифровых инструментов позволяет правоохранительным органам и регуляторам обнаруживать скрытые финансовые потоки, которые ранее не попадали в поле зрения контролирующих структур.

Ранее сообщалось, что в первом полугодии 2026 года в России зафиксирован рекордный за 15 лет уровень выявленных преступлений по статьям о легализации незаконных доходов. Согласно сведениям МВД, количество таких эпизодов увеличилось на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. На этом фоне банки нередко активируют алгоритмы мониторинга транзакций, реагируя на нетипичную активность клиентов.

По словам Лосева, государственная система контроля стала работать значительно быстрее за счет оперативного обмена данными между ФНС, Росфинмониторингом и банковским сектором. Сегодня ведомства используют сложные аналитические инструменты, позволяющие моментально распознавать подозрительную активность. При этом в рамках борьбы с теневым сектором внедряется обязательная проверка по ИНН для участников мгновенных платежей.

"Рост числа выявленных случаев не обязательно означает, что преступлений стало резко больше. Во многом это может говорить о том, что государственная система контроля стала работать эффективнее. Банки, Росфинмониторинг и ФНС сегодня быстрее обмениваются информацией и используют более совершенные инструменты анализа операций, поэтому схемы, которые раньше могли долго оставаться незамеченными, теперь выявляются значительно быстрее", — пояснил он.

Эксперт также обратил внимание на усложнение методов легализации средств. Теневые игроки отказываются от крупных разовых транзакций в пользу дробления сумм. Часто применяются цепочки посредников, фиктивные контракты и сделки с дорогостоящим имуществом. Для противодействия подобным методам регуляторы расширяют инструменты контроля за денежными потоками, чтобы сделать прозрачными любые формы расчетов.

"При этом сами схемы легализации преступных доходов тоже становятся сложнее. Вместо одной крупной операции часто используются десятки небольших переводов, фиктивные договоры, цепочки компаний-посредников, сделки с недвижимостью или автомобилями, а также криптовалюты, которые позволяют усложнить отслеживание движения средств. В результате правоохранительные органы фиксируют больше эпизодов и доводят до возбуждения уголовных дел больше материалов", — рассказал Лосев.

Эксперт резюмировал, что текущие показатели отражают процесс адаптации преступности к новым требованиям финансового мониторинга. При этом гражданам стоит помнить, что под пристальное внимание попадает любой перевод за услуги на частную карту, если он носит систематический характер. Одновременно с этим законодатели обсуждают ответственность банков за необоснованную заморозку средств, пытаясь найти баланс между безопасностью и интересами добросовестных клиентов.

Читайте также

• Деньги зависнут без предупреждения банки нашли новый повод остановить переводы россиян
• Под прицелом все, у кого от 200 тысяч за какие переводы по картам теперь можно поплатиться
• Россиянам откроют легальный путь на крипторынок почему выход из серой зоны не защитит от потерь
• Министерство финансов усилило контроль как меняются налоговые льготы для бизнеса
• Удар по брендам и кодам налоговая запустила систему тотальной заморозки активов