Банки начали внимательнее следить за USDT: почему у клиентов требуют раскрывать детали сделок

Банковские структуры рассматривают операции с цифровыми активами как нетипичную активность, требующую усиленного контроля в рамках антиотмывочного законодательства, пояснил заместитель председателя правления СДМ-Банка Вячеслав Андрюшкин. В беседе с MoneyTimes.Ru эксперт разъяснил причины пристального внимания кредитных организаций к контрагентам в криптосделках.

Ранее издание РБК сообщало, что российские финансовые организации начали массово запрашивать у предпринимателей детальные разъяснения по операциям со стейблкоинами, включая USDT. Регуляторные органы фиксируют рост интереса бизнеса к подобным расчетам, что вынуждает банки требовать раскрытия данных о конечных получателях средств.

По словам Андрюшкина, для российского банковского сектора покупка и продажа криптоактивов остается специфической сферой, которая резко выделяется на фоне привычных рублевых транзакций. Основная задача мониторинга заключается в проверке сделок на соответствие закону 115-ФЗ.

Любое движение средств в сторону цифровых платформ может стать сигналом для проверки целевого назначения платежа. Регуляторы стремятся исключить использование таких инструментов для вывода капитала из прозрачного оборота в менее контролируемую среду. При этом отмывание доходов становится одной из главных мишеней для новых алгоритмов банковского наблюдения.

"Любая операция с криптовалютой может стать для банка триггером, побуждающим выяснить её цель и определить, не является ли она попыткой вывода средств из привычного рублевого оборота в область криптоактивов, которая априори менее подконтрольна", — отметил Андрюшкин.

Специалист подчеркнул, что бизнес зачастую использует криптоактивы в качестве инструмента для расчетов с зарубежными партнерами в рамках внешнеэкономической деятельности. С принятием профильного законодательства о цифровой валюте правила на этом рынке стали более прозрачными, однако это наложило на банки дополнительные обязательства по надзору за действиями клиентов. В то же время закон 115-ФЗ остается основным инструментом, на который опираются службы безопасности при анализе транзакций.

Контроль за движением капитала постоянно ужесточается. В частности, защита транзакций теперь включает в себя более глубокую проверку источников происхождения средств. Это необходимо для того, чтобы убедиться в легитимности всей цепочки платежей. Постепенная легализация криптовалют в россии формирует четкие границы допустимых операций, выход за которые влечет за собой блокировки. Параллельно с этим власти внедряют механизмы идентификации участников расчетов, такие как интификация транзакций через государственные реестры.

"С принятием закона о цифровой валюте и цифровых правах контуры легитимного рынка криптоактивов стали гораздо более чёткими. В обязанности банка входит контроль за соответствием операций клиентов всему действующему законодательству, включая нормы этого закона", — резюмировал Андрюшкин.

Читайте также

• Россиянам напомнили о налоговом риске СБП не каждый перевод считается просто переводом
• Переводы копятся по капле однажды именно они складываются в вопросы налоговой
• Под прицелом все, у кого от 200 тысяч за какие переводы по картам теперь можно поплатиться
• Ситуация с биткоином инвесторы удерживаются в выжидательной позиции
• Бизнес больше не хочет ждать переводы через СБП готовят к резкому скачку лимитов