Руководители Cred признали вину в мошенничестве и сокрытии рисков по криптокредитам

Важное событие на финансовом рынке произошло после того, как руководители криптовалютной платформы Cred, Шатт и Подулка, подписали соглашение о признании вины с прокуратурой. В ходе разбирательства выяснилось, что они сознательно предоставляли инвесторам только положительную информацию о деятельности своей платформы, при этом умалчивая о рисках и негативных аспектах, связанных с инвестициями в криптовалюту. Основная цель такого поведения заключалась в том, чтобы побудить клиентов к получению криптокредитов через Cred.

Государственные обвинители утверждают, что руководители компании намеренно вводили своих клиентов в заблуждение, маскируя реальное финансовое положение Cred, которое в значительной степени зависело от китайской компании MoKredit. Эта организация предоставляла необеспеченные микрозаймы различным категориям пользователей в Китае, в то время как Cred уверяла своих клиентов в том, что занимается исключительно обеспеченным кредитованием.

Ситуация усугубилась в марте 2020 года, когда курс биткоина резко упал на 40%. Это падение заставило платформу не выполнить маржинальные требования, в результате чего Cred в ноябре 2020 года подала заявление о банкротстве. Убытки, понесенные клиентами, составили около 150 миллионов долларов. Однако, согласно последним заявлениям Министерства юстиции США, стоимость криптоактивов, принадлежащих пострадавшим клиентам, в мае 2024 года возросла до 783 миллионов долларов, предоставляя некоторую надежду на восстановление.

Согласно документам окружного суда Калифорнии, окончательное решение по делу Шатта и Подулки назначено на 26 августа. Прокуратура предложила назначить Шатту наказание в 72 месяца тюремного заключения, а Подулке — 62 месяца. Им были предъявлены 13 пунктов обвинений, связанных с мошенничеством и отмыванием денег.

Ситуация становится еще более сложной для компании, поскольку аналогичные обвинения были выдвинуты против бывшего коммерческого директора Cred, Джеймса Александра. Ему грозит до 20 лет тюремного заключения за мошенничество с использованием электронных средств, а также штраф в размере 250 тысяч долларов для физического лица (что в два раза больше для организаций).

Эта история подчеркивает важность прозрачности и честности в финтех-индустрии, особенно в условиях нестабильности на криптовалютных рынках, и ставит под сомнение доверие инвесторов к подобным платформам.