Казахстанский финансовый рынок обновляет правила для банков

Казахстанское агентство по регулированию финансового рынка (АРРФР) планирует ввести новые ограничения для банковских учреждений. Согласно новым правилам, банки будут обязаны автоматически блокировать любые финансовые операции клиентов, направленные на криптобиржи, не входящие в состав Международного финансового центра "Астана" (МФЦА).

Эти изменения включены в проект постановления АРРФР, который внесет поправки в действующие нормативные акты Республики Казахстан, регулирующие финансовую деятельность. Проект доступен для общественного обсуждения до конца октября 2024 года.

Также планируется запретить переводы в сторону онлайн-казино и электронных платформ для азартных игр для лиц, не достигших 21 года.

Кроме того, будет введен более строгий контроль за клиентами, у которых более пяти банковских карт (сейчас лимит установлен на десять). Такие клиенты смогут совершать не более трех транзакций в месяц на сумму до 100 тысяч тенге, если платежи идут в пользу неаккредитованных в МФЦА криптобирж.

При осуществлении единовременной операции на сумму свыше $1000 через участника МФЦА, банк должен будет провести детальную проверку источников доходов клиента, отслеживать его финансовые операции и предотвращать возможный вывод капитала за границу, включая офшорные зоны.

На данный момент, легальная работа криптобирж в Казахстане возможна только в пределах финансового центра "Астана", который предлагает особые условия по налогообложению, валютному и визовому регулированию, направленные на привлечение инвестиций. В МФЦА зарегистрированы 10 криптобирж, включая такие компании, как Onyx Trade Ltd., Neyco Ltd. и другие.

На 16 октября официальный курс составляет 487,42 тенге за доллар США.

Фото:commons.wikimedia.org/ Vyacheslav Bukharov (Creative Commons Attribution-Share Alike 4.0 International license.)