Цифровая пирамида: задержан организатор схемы, грозящей ему четвертью века в тюрьме и конфискацией на $40 млн

Знаете ли вы, что мошенники теперь используют для прикрытия не только фиктивные банки, но и целые сети криптовалютных франшиз? На Тайване правоохранительные органы раскрыли масштабную аферу, в которой десятки пунктов обмена цифровыми активами работали исключительно для отмывания средств. Прокуратура требует конфисковать у злоумышленников колоссальные активы, нажитые преступным путем.

Многомиллионные требования конфискации

Прокуратура округа Шилинь выдвинула суровые требования по делу о крупном мошенничестве. Ведомство настаивает на изъятии у 14 фигурантов суммы в 1,2 млрд новых тайваньских долларов (эквивалент примерно $39,8 млн). По версии следствия, эти деньги были получены от потерпевших обманным путем. Но на этом список не заканчивается. Правоохранители также требуют конфисковать:

• 640 000 стейблкоинов USDT;
• нераскрытое количество биткоинов и TRX (Tron);
• $1,8 млн наличными;
• два роскошных автомобиля.

Такое разнообразие активов — от криптовалюты до дорогих машин — ярко иллюстрирует сложность и многогранность современных финансовых преступлений.

Схема работы: франшизы, терминалы и ложные гарантии

Как же работала эта мошенническая схема? Согласно обвинительному заключению, в начале 2024 года некий Ши Цижэнь (Shi Qiren) вместе со своей супругой и менеджером по фамилии Ян (Yang) запустили амбициозный проект. Под видом законного бизнеса они открыли по всему Тайваню примерно 40 сервисных точек, которые работали под вывесками CoinW и CoinThink Technology. Их владельцы получали миллионы в виде франчайзинговых взносов.

Затем, используя партнерскую фирму, злоумышленники установили специальные депозитные терминалы. Эти устройства предназначались для сбора и обмена наличных денег. Для привлечения доверчивых клиентов подозреваемые лгали, что получили официальное разрешение на деятельность от главного финансового регулятора острова — Комиссии по финансовому надзору (FSC).

"Они заявляли, что получили разрешение вести деятельность от Комиссии по финансовому надзору Тайваня (FSC)", — гласит обвинение.

Конвертация и задержание

Собранные у людей средства мошенники не хранили в традиционной форме. Деньги конвертировались в иностранную валюту и переводились за рубеж. Конечной целью было приобретение стейблкоинов USDT через местную криптобиржу BiXiang Technology, что позволяло запутать финансовый след.

Главного организатора этой сложной схемы, Ши Цижэня, задержали в апреле. Несмотря на собранные доказательства, он отказывается признавать свою вину в мошенничестве. Если ее все же докажут, бизнесмену может грозить до 25 лет лишения свободы.

Ужесточение регулирования на Тайване

Этот инцидент произошел на фоне общего ужесточения контроля за цифровыми активами на острове. Еще в прошлом году тайваньские власти ввели более строгие правила для регистрации криптовалютных сервисов. Теперь поставщики услуг виртуальных активов, работающие без соответствующей лицензии, рискуют угодить в тюрьму на срок до двух лет или получить гигантский штраф — до $155 900.

Интересный факт: Тайвань движется в русле общемирового тренда. Например, в Евросоюзе с 2024 года полноценно действует масштабное регулирование MiCA (Markets in Crypto-Assets), которое также требует от криптокомпаний получения лицензий и строгого соблюдения норм для защиты потребителей.