Денежный мираж: Как неожиданный перевод на вашу карту может оказаться ловушкой мошенников

В эпоху цифровых финансов банковские переводы стали обыденностью, но что делать, если на вашу карту внезапно поступила сумма от совершенно незнакомого отправителя? Финансовые эксперты предостерегают: такие поступления не всегда являются приятным сюрпризом и могут сигнализировать о серьезной опасности. Председатель Комитета по финансовой грамотности Московского отделения «ОПОРЫ РОССИИ» Ирина Глушкова настоятельно рекомендует немедленно информировать об этом свой банк.

Нежданные деньги: Первый шаг к безопасности

Ирина Глушкова подчеркивает, что неожиданные платежи от неизвестных лиц часто являются частью мошеннических схем. Главное правило в такой ситуации – не игнорировать произошедшее и не пытаться распорядиться этими средствами.

«Если на ваш счет пришли деньги, которые вы не ожидали, необходимо без промедления связаться с банком. Сначала сообщите о ситуации через чат в онлайн-банке, а затем обязательно лично обратитесь в отделение. Там вам следует написать официальное заявление о том, что на ваш счет (или карту) поступил платеж от неизвестного отправителя, вы его не ждали и желаете, чтобы эти средства были возвращены отправителю», – поясняет эксперт.

Скрытые угрозы: Схемы мошенников

По словам Глушковой, такие ситуации могут быть частью различных афер, в которые невольно может быть втянут держатель карты. Мошенники нередко используют такие переводы для отмывания незаконно полученных средств или для того, чтобы вовлечь человека в более сложную преступную схему. Например, получателю могут позвонить, представившись отправителем, и убедительно попросить перевести деньги обратно, но уже на другой счет, который окажется контролируемым злоумышленниками. Таким образом, добросовестный гражданин рискует стать соучастником преступления или потерять собственные средства.

Роль банка и правоохранительных органов

Банк, получивший уведомление о подозрительном переводе, обязан предоставить клиенту разъяснения по данной транзакции. В случае выявления признаков мошенничества или иной противоправной деятельности, финансовая организация порекомендует клиенту обратиться в правоохранительные органы для дальнейшего расследования.