Мелкие переводы под угрозой: Росфинмониторинг получит право блокировать счета россиян

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до 10 дней без решения суда. Это касается ситуаций, вызывающих подозрение в отмывании денег или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные операции, если они выглядят подозрительными: частые мелкие переводы от разных лиц без объяснения причин, возвраты долгов без подтверждающих документов или необычные траты.

Сенатор Ольга Епифанова предупредила, что граждане, чьи операции будут заблокированы, получат уведомление в тот же день. Росфинмониторинг обязан предоставить объяснение причин блокировки в течение трех рабочих дней по запросу. В случае блокировки на основании информации из иностранных государств, срок может увеличиться до 30 дней.

Чтобы избежать блокировки счетов, Епифанова рекомендует соблюдать финансовую гигиену: не передавать данные карты третьим лицам, не принимать деньги от незнакомцев, хранить документы, подтверждающие переводы, и сообщать банку о планируемых крупных операциях или поездках за рубеж. В случае блокировки счета, гражданам рекомендуется незамедлительно предоставить необходимые пояснения и, при необходимости, обжаловать решение в ЦБ или суде. Нововведение призвано усилить борьбу с мошенничеством, однако вызывает опасения по поводу возможных ограничений для законопослушных граждан.