Начало золотой лихорадки: 200 миллионов долларов могут изменить крипторынок

Криптовалютный гигант Tether, известный в первую очередь своим стейблкоином USDT, делает новую стратегическую ставку, на этот раз сфокусировавшись на цифровом золоте. Компания вместе с финансовой платформой Antalpha, которая тесно связана с производителем майнингового оборудования Bitmain, планирует привлечь 200 миллионов долларов. Эти средства будут направлены в специальную структуру, главной задачей которой станет формирование крупного казначейства в Tether Gold (XAUT) — стейблкоине, обеспеченном физическим золотом. Как сообщает агентство Bloomberg, в случае успеха собранный капитал пойдет на масштабное приобретение токенов XAUT.

"В случае успеха компания будет использовать капитал для накопления XAUT, токена Tether на базе золота", — отмечает агентство Bloomberg.

Переговоры с потенциальными инвесторами пока носят закрытый характер. Известно, что консультантом по этой крупной сделке выступает финансовая компания Cohen & Co. Это партнерство не только укрепляет давние связи между Tether и Bitmain, но и знаменует собой новый этап в развитии рынка стейблкоинов, где все большую роль начинают играть реальные активы (RWA).

Синергия титанов

Сотрудничество Tether и Antalpha выглядит абсолютно логичным с точки зрения стратегии. Bitmain, с которым аффилирована Antalpha, является доминирующим игроком на рынке майнингового оборудования. Согласно исследованию Кембриджского университета, на компанию приходится впечатляющие 82% всех мировых поставок устройств для добычи криптовалют. Tether, в свою очередь, — это крупнейший эмитент стейблкоинов. Их объединенные усилия в сфере, связанной с цифровым золотом, создают мощный альянс, способный существенно повлиять на весь рынок.

В конце сентября Antalpha уже анонсировала расширение партнерства с Tether. Речь шла о запуске новых финансовых продуктов, таких как кредитование под залог XAUT, а также других услуг, связанных с этим "золотым" токеном, которые будут предлагаться через специальный RWA-хаб платформы. Кроме того, для обеспечения максимальной надежности и прозрачности компания планирует создать физические хранилища в ключевых финансовых центрах мира. Это позволит инвесторам при необходимости обменять свои цифровые токены на реальные золотые слитки. Важным шагом к укреплению связей стал и тот факт, что Tether приобрела 8,1% акций Antalpha.

Tether Gold (XAUT): Цифровое золото в деталях

Tether Gold — это не просто цифровой актив, а токенизированное право на физическое золото высшей пробы. Каждый токен XAUT обеспечивается одной тройской унцией золота, которое хранится в надежном хранилище в Швейцарии. Это делает его одним из самых защищенных инструментов для инвестиций в драгоценный металл с помощью блокчейн-технологий.

Сравнение обеспеченности стейблкоинов

А что если…

Если рассмотреть эту инициативу как часть более масштабного тренда? Если традиционные финансовые институты все активнее присматриваются к токенизации реальных активов, то создание крупного казначейства в XAUT может стать мощным катализатором. Это не только повысит ликвидность самого токена, но и подстегнет интерес к целому классу активов RWA, куда входят не только золотые слитки, но и, например, токенизированная недвижимость или облигации.

Плюсы и минусы инвестирования в XAUT

Как выбрать стейблкоин для своих целей

1. Определите задачу. Для ежедневных расчетов и трейдинга лучше подходят фиатные стейблкоины вроде USDT. Для долгосрочного сохранения капитала и защиты от инфляции — товарные, такие как XAUT.
2. Изучите обеспечение. Всегда проверяйте, чем именно обеспечен токен, и кто проводит аудит. Прозрачность — ключевой фактор доверия.
3. Проверьте ликвидность. Убедитесь, что токен торгуется на крупных и надежных биржах и имеет достаточные объемы торгов.
4. Оцените риски. Понимайте, что даже стейблкоины несут в себе риски, связанные с действиями эмитента и регулирующих органов.

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Ошибка: хранить все сбережения в одном виде активов, например, только в фиатных деньгах на банковском счете.

Последствие: высокая подверженность инфляции и девальвации национальной валюты.

Альтернатива: диверсификация портфеля с включением в него таких инструментов, как Tether Gold (XAUT), биткоин или акции надежных компаний, что позволяет защитить капитал.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Чем Tether Gold отличается от покупки золотого ETF?

XAUT предоставляет прямое право на физическое золото, хранящееся в швейцарском хранилище, в то время как ETF часто представляют собой сложные финансовые производные инструменты. Владение XAUT дает более прямой доступ к активу через блокчейн.

Что надежнее: USDT или XAUT?

Надежность — понятие относительное. USDT обеспечен в основном гособлигациями США и надежен для расчетов. XAUT обеспечен физическим золотом и надежен как защитный актив в периоды кризисов. Выбор зависит от ваших финансовых целей.

Мифы и правда

Миф: стейблкоины, обеспеченные золотом, ничем не рискованнее хранения слитков в банковской ячейке.

Правда: хотя XAUT и обеспечен физическим металлом, он все же несет технологические риски (смарт-контракты) и риски, связанные с компанией-эмитентом, что отличает его от прямого владения слитком.

Миф: Tether Gold — это просто спекулятивный инструмент, не имеющий отношения к реальному золоту.

Правда: каждый токен XAUT обеспечен реальным физическим золотом, что регулярно подтверждается аудитами. Инвесторы имеют право на его получение в виде слитков.

Три факта о золоте в цифровую эпоху

1. С начала 2024 года цена золота показала рост на 48%, что сделало токенизированные формы владения им особенно привлекательными для инвесторов.
2. Капитализация Tether Gold за этот же период более чем удвоилась, что свидетельствует о растущем спросе.
3. На момент подготовки этого материала в обращении находилось 375 572 токена XAUT, что эквивалентно примерно 11,7 тоннам золота и общей стоимости около 1,45 миллиарда долларов.

Исторический контекст

Стремление закрепить ценность в чем-то реальном и материальном — древняя история финансов. От ракушек и слитков металла до золотых монет и, наконец, бумажных денег, обеспеченных золотым запасом. Сегодня мы наблюдаем новый виток этой эволюции. На смену бумажным сертификатам, подтверждавшим право на золото в хранилище, приходят цифровые токены на блокчейне.

Инициатива Tether и Antalpha по созданию крупного казначейства в XAUT — это современное воплощение старой как мир идеи: использовать золото как опору и якорь для финансовой системы, только теперь в цифровом формате, доступном для любого человека в любой точке планеты.