Криптовалюта вне закона: когда анонимность становится преступлением

Разработчик Шторм ищет нового платежного провайдера после блокировки счета Gusto

Что делать, если ваш платежный провайдер внезапно закрывает счет без объяснения причин? Разработчик Шторм столкнулся с этой проблемой после того, как сервис Gusto деактивировал его аккаунт. В уведомлении компании говорится, что решение окончательное, и клиенту придется искать нового поставщика платежных услуг.

"Черные списки" финансовых организаций

Шторм обратился к подписчикам в X с вопросом:

"У меня есть целый список финансовых компаний, которые не хотят работать с теми, кто находится под следствием по уголовным или гражданским делам, даже если вина еще не доказана. Есть ли у вас какие-нибудь рекомендации, как решить вопрос с расчетом заработной платы?"

Это не единичный случай. Финансовые сервисы всё чаще отказывают клиентам, попавшим в поле зрения регуляторов или правоохранительных органов. Даже без доказанной вины компании предпочитают не рисковать репутацией и разрывают отношения.

Судебное преследование и криптовалютные обвинения

На прошлой неделе в США начался суд над Штормом. Российского разработчика обвиняют в нарушении санкций и отмывании денег через криптомиксер Tornado Cash. Сам он отрицает причастность, утверждая, что сервис работает на автономных смарт-контрактах и не контролирует транзакции.

Защита Шторма намерена потребовать прекращения дела: ключевая свидетельница обвинения, пострадавшая от мошенничества, не смогла доказать связь между преступлением и Tornado Cash. Вердикт ожидается до конца следующей недели.

Прецеденты: когда банки блокируют счета без доказательств

В 2023 году гендиректор Ripple Брэд Гарлингхаус (Brad Garlinghouse) столкнулся с аналогичной ситуацией. Крупный банк заблокировал его личный счет на фоне судебного разбирательства с SEC. Регулятор обвинял Ripple в проведении незарегистрированного ICO, но даже до вынесения решения финансовые институты начали отказывать компании в обслуживании.