ЕС объявил войну криптовалютам: биржи в панике, инвесторы в растерянности

Европейский союз усиливает давление на криптоиндустрию. Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) призвало регуляторов стран-участниц и криптокомпании — биржи, операторов кошельков и криптоматов — к строгому соблюдению антиотмывочных норм.

"Мы должны гарантировать, что ЕС защищён от рисков отмывания денег и финансирования терроризма", — заявила председатель AMLA Бруна Сего.

Что изменилось

AMLA, базирующаяся во Франкфурте, начала работу в июне 2024 года. Её главная задача — контролировать выполнение новых жёстких правил ЕС по противодействию незаконным финансовым операциям. В интервью Financial Times Сего уточнила: регуляторы теперь обязаны проверять не только деятельность криптофирм, но и их бенефициаров — акционеров и конечных владельцев.

"Нам важно убедиться, что владельцы не замешаны в отмывании денег или финансировании терроризма", — подчеркнула она.

Жёсткие санкции: пример Венгрии

Пока AMLA только наращивает контроль, некоторые страны ЕС уже вводят драконовские меры. В начале июля Венгрия приняла закон, предусматривающий тюремные сроки для:

• операторов нелицензированных бирж;
• трейдеров, совершающих на них сделки.

Эксперты отмечают, что наказания здесь строже, чем в общеевропейском регламенте MiCA. Это создаёт риски для бизнеса: компании могут столкнуться с двойным регулированием — национальным и общесоюзным.

Почему это важно

Крипторынок ЕС — один из крупнейших в мире, и ужесточение правил затронет миллионы пользователей. Новые меры могут:

• замедлить рост индустрии из-за бюрократии;
• повысить безопасность, отсеяв недобросовестных игроков.

Интересный факт: согласно Chainalysis, в 2023 году через криптовалюты было отмыто $22 млрд — это лишь 0,3% от общего объёма незаконных финансовых операций в мире. Однако регуляторы считают цифры заниженными.