Чек-лист безопасности: что проверить у криптомата перед переводом

Криптовалютная индустрия всё чаще сталкивается с вопросами о своей безопасности и прозрачности, особенно когда речь заходит о защите самых уязвимых категорий пользователей. Недавний иск против одного из крупных операторов наглядно это демонстрирует.

Суть обвинений от властей округа Колумбия

Генеральный прокурор Вашингтона Брайан Швалб подал официальный иск к компании Athena Bitcoin, которая управляет сетью криптовалютных банкоматов. Основное обвинение заключается в том, что компания получала прибыль, фактически потворствуя мошенникам, обманывавшим пожилых людей, и при этом намеренно скрывала от всех пользователей запредельные комиссии за свои операции.

В документе приводится шокирующая статистика: за первые пять месяцев работы компании в столице США 93% всех денег, внесённых через её аппараты, были результатом откровенного мошенничества. Это происходило по классической схеме: злоумышленники по телефону вводили жертв в заблуждение и под давлением заставляли их вносить наличные в криптоматы.

Как скрытые комиссии усугубляли проблему

Помимо обвинений в пособничестве мошенникам, прокуратура утверждает, что Athena Bitcoin вводила клиентов в заблуждение относительно реальной стоимости своих услуг. Сообщается, что комиссия могла достигать 26%, но эта информация тщательно маскировалась.

Приведён конкретный пример: когда рыночная цена биткоина составляла $59 936, банкомат компании предлагал купить его по $80 315. Эта разница в 25,4% никак не афишировалась. Таким образом, если жертва мошенников вносила $10 000, получателю (которым и был злоумышленник) приходило лишь $7463, а компания удерживала в виде скрытой комиссии $2537. Есть предположение, что размер надбавки мог увеличиваться в зависимости от суммы перевода.

Давление на жертв и юридические уловки

В иске отдельно подчёркивается, что в ситуациях, когда человек находится под психологическим давлением обманщиков, сложные и многословные предупреждения на экране банкомата не помогают, а лишь усугубляют замешательство. Вместо того чтобы остановить пользователя, они дезориентируют его и мешают принять верное решение.

На основе всего изложенного компанию обвиняют в нарушении законов о защите прав потребителей, недобросовестной торговой практике и, что особенно серьёзно, в финансовой эксплуатации пожилых и уязвимых людей.

Позиция компании Athena Bitcoin

Естественно, оператор не согласен с предъявленными обвинениями. Представитель компании в своём комментарии для издания Decrypt заявил о намерении активно защищаться в суде. По его словам, Athena Bitcoin применяет целый ряд строгих протоколов безопасности для защиты клиентов.

Наши криптоматы оснащены множеством защитных мер: от заметных предупреждений и дневных лимитов транзакций до пяти отдельных экранов проверки, предназначенных для предотвращения принудительных операций и подтверждения того, что биткоины поступают на кошелек, принадлежащий [клиенту], — отметил представитель.

Он также добавил, что компания информирует пользователей о всех рисках и правилах использования их устройств.

Масштабы явления в США

Этот случай происходит на фоне общего роста количества криптовалютных банкоматов в США. Согласно данным сервиса Coin ATM Radar, на момент публикации информации только в штате Вашингтон работает 507 таких устройств, а по всей стране их число превышает 31 тысячу. Параллельно с этим растёт и статистика убытков от мошенничества: в 2023 году американцы сообщили ФБР о потерях на сумму $189 млн, так или иначе связанных с использованием криптоматов.