Криптовалютные переводы под колпаком: задержки, лимиты и новый налог — что ждет инвесторов

Криптовалютные платформы в Турции столкнутся с новыми жёсткими правилами. Власти страны намерены усилить контроль за цифровыми активами, чтобы пресечь отмывание денег и незаконные транзакции. Какие меры вводятся и как это повлияет на пользователей?

Новые требования к транзакциям

Платформы, работающие с криптовалютой, теперь обязаны собирать детальную информацию о клиентах. При отправке средств пользователи должны указывать назначение платежа — описание должно содержать не менее 20 символов. Это позволит регуляторам отслеживать подозрительные операции.

Кроме того, вводится обязательная задержка вывода средств:

48 часов — если платформа не соответствует требованиям FATF (международной группы по борьбе с отмыванием денег).

72 часа — для пользователей, которые впервые выводят криптовалюту.

Эти меры призваны усложнить быстрый перевод и сокрытие незаконных средств.

Лимиты на переводы и ужесточение контроля

Особое внимание уделяется стейблкоинам — криптовалютам, привязанным к фиатным деньгам. Теперь их переводы будут ограничены:

• $3000 в день,
• $50 000 в месяц.

Однако платформы, предоставляющие властям полные данные о пользователях (ФИО, адреса кошельков, места проживания, даты рождения), смогут удвоить лимиты.

Зачем это нужно

Министр финансов Турции Мехмет Шимшек пояснил, что новые правила направлены на борьбу с оттоком преступных доходов за границу:

"Если криптовалюты используются законно, финансовой системе ничего не угрожает. Но мы не допустим их использования в незаконных схемах".

Нарушителям грозят штрафы, отказ в лицензии или даже закрытие бизнеса.

Что дальше

Ранее Минфин Турции анонсировал введение налога 0,03% на все криптовалютные операции. По расчётам, это принесёт бюджету 3,7 млрд лир ($113 млн) ежегодно.

Новые правила вступят в силу в ближайшее время, и криптосообществу придётся адаптироваться к более строгим условиям.