Фальшивые обменники, липовые алгоритмы: как распознать ловушку до того, как вы лишитесь денег

Криптовалюты привлекают не только инвесторов, но и мошенников, которые придумывают всё более изощрённые схемы обмана. Одна из последних — псевдоарбитражные операции с якобы "нейросетевыми ботами". Жертвам обещают быструю прибыль, но в итоге лишают их последних сбережений. Как именно работает эта схема и почему даже упоминание реальных сервисов, таких как BestChange, не делает её легитимной?

От ложных обещаний до пустого кошелька

Схема начинается с того, что злоумышленники регистрируют жертву на криптобиржах и уговаривают пополнить счёт минимум на $100. Взамен предлагают "гарантированный доход" — якобы благодаря "уникальным алгоритмам" или "нейросетевым ботам".

"Мошенники описывают псевдоарбитражные операции между различными криптобиржами, якобы осуществляемые с помощью неких "нейросетевых ботов", и манипуляции курсами через обменники. Упоминание реальных сервисов, таких как BestChange, служит попыткой придать афере видимость легитимности, хотя сама схема не имеет экономического смысла", — объяснили в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий российского МВД.

Чтобы убедить жертву в надёжности схемы, мошенники сначала показывают небольшую прибыль. Это создаёт ложное ощущение успеха, и дальше человека уговаривают вложить больше — иногда даже взять кредит.

Как жертва остаётся ни с чем

После того как доверие завоёвано, а сумма на счету становится значительной, мошенники:

Получают доступ к аккаунту на бирже.
Выводят все средства на подконтрольные кошельки.
Исчезают, оставляя жертву без денег.

Примечательно, что преступники адаптируют сценарий под уровень знаний жертвы. Если человек разбирается в трейдинге, они используют более сложные термины, если нет — упрощают объяснения, но суть остаётся той же: никакой реальной торговли не происходит.

Почему эта схема работает

Игра на доверии — упоминание реальных сервисов (BestChange, известные биржи) создаёт иллюзию надёжности.

Демонстрация "прибыли" — первые успешные операции убеждают жертву в честности схемы.

Психологическое давление — мошенники торопят с решениями, чтобы человек не успел задуматься.

Интересный факт: по данным Chainalysis, в 2023 году через криптовалютные мошеннические схемы было похищено более $3,8 млрд. И это только зафиксированные случаи.