Турция блокирует криптопереводы: новый закон ударит по кошелькам миллионов — что скрывают власти

Криптовалютная индустрия в Турции стоит на пороге серьёзных изменений. Министерство финансов готовит новые правила, которые коснутся всех, кто пользуется цифровыми активами. Власти хотят усилить контроль за транзакциями, чтобы предотвратить отмывание денег и другие незаконные операции.

Что именно планируют изменить

Криптоплатформы будут обязаны собирать больше данных о пользователях и их переводах. В частности:

Подробная информация о происхождении средств — откуда пришли деньги и зачем они переводятся.
Описание транзакции — пользователям придётся указывать цель платежа (минимум 20 символов).
Задержки при выводе средств — 48 часов для обычных операций и 72 часа для первого вывода с нового счета.

Примечательно, что Travel Rule (международный стандарт обмена данными о клиентах при переводах) пока не будет применяться, несмотря на рекомендации FATF (Международной группы по борьбе с отмыванием денег).

Почему Турция ужесточает регулирование

Эти меры — часть глобального тренда на усиление контроля за крипторынком. Ещё в марте Совет по рынкам капитала Турции (CMB) ввёл лицензирование для поставщиков криптоуслуг (CASP). Теперь биржи, кошельки и кастодианы должны соответствовать строгим требованиям:

Минимальный капитал — $4,1 млн для бирж и $13,7 млн для кастодианов.
Квалификация руководителей — только опытные специалисты могут управлять такими компаниями.
Прозрачная структура собственности — регулятор должен знать, кто стоит за бизнесом.