Теневая экономика уходит в цифру: криптовалюты стали главным каналом для оттока миллиардов

Криптовалюты прочно вошли в нашу жизнь, открывая новые финансовые возможности. Однако у этой медали есть и обратная сторона, которая вызывает серьёзную озабоченность у регуляторов. В Казахстане, как и во многих других странах, всё острее встаёт проблема нелегального оборота цифровых активов. Деятельность незаконных платформ создаёт реальные угрозы для экономической безопасности государства, способствуя оттоку капитала и отмыванию преступных доходов.

Проблема нелицензированных криптоплатформ

По словам представителей регулирующих органов, ключевая опасность исходит от онлайн-сервисов, которые работают без соответствующего разрешения. Кайрат Бизханов, заместитель председателя Агентства по финансовому регулированию и надзору (AFM), прямо назвал такие закрытые криптоплатформы нелегальными. Они нарушают казахстанское законодательство о цифровых активах, которое обязывает все подобные компании получать лицензию AFSA — Агентства по финансовым услугам Астаны.

Эти нерегулируемые площадки становятся удобным инструментом для противоправной деятельности. Через них можно проводить анонимные транзакции, что делает их идеальным каналом для легализации средств, полученных преступным путём. По сути, они создают параллельную финансовую систему, неподконтрольную государству.

Риски для экономики и механизм работы теневых схем

Чиновник обращает внимание на то, что теневой оборот криптовалют представляет собой значительный риск для экономики Казахстана. Главная угроза заключается в способствовании незаконному обналичиванию и массовому выводу денежных средств из страны. Несмотря на все предпринимаемые меры, объёмы этих операций продолжают расти.

"Главный риск — возможность анонимных транзакций без идентификации отправителя или получателя. Такие платформы маскируют транзакции под легальные сделки с цифровыми активами, которые проводятся с использованием банковских карт, выданных номинальным владельцам", — пояснил заместитель председателя AFM Кайрат Бизханов.

Таким образом, преступники используют сложные схемы, чтобы придать незаконным операциям видимость законности. Покупка и продажа криптовалют маскируется под обычные сделки, а для расчётов привлекаются подставные лица и номинальные банковские счета. Это усложняет работу правоохранительных органов и финансовой разведки.

Борьба с незаконным майнингом

Проблема не ограничивается только оборотом криптовалют. Серьёзную головную боль для регуляторов представляет и нелегальная добыча цифровых активов. Майнинг требует колоссальных энергетических ресурсов, что создаёт нагрузку на энергосистему страны и приводит к значительным убыткам.

По официальным данным, с января прошлого года в Казахстане было возбуждено уже 17 уголовных дел, связанных с незаконной добычей криптовалют. Общий ущерб, нанесённый такой деятельностью, оценён в астрономическую сумму — 1,3 миллиарда тенге, что эквивалентно примерно 2,3 миллионам долларов США. Эти цифры наглядно демонстрируют масштабы проблемы и необходимость жёсткого контроля за всей отраслью цифровых активов, включая майнинговые фермы и пулы.

Как обезопасить себя и свои финансы

Пока регуляторы усиливают борьбу с нелегальными операциями, обычным пользователям также важно проявлять бдительность. Вот несколько практических советов, которые помогут избежать involvement с сомнительными платформами.

1. Проверяйте лицензию. Прежде чем начать работу с любой криптоплатформой, удостоверьтесь, что она имеет официальную лицензию AFSA. Список лицензированных компаний публикуется на сайте регулятора.
2. Используйте аппаратные кошельки. Для долгосрочного хранения крупных сумм в криптовалюте выбирайте надёжные холодные кошельки. Это специализированные устройства, которые обеспечивают максимальную защиту активов от кибератак.
3. Внимательно изучайте KYC-процедуры. Легальные площадки всегда проводят процедуру "Знай своего клиента" (KYC), требуя верификацию личности. Отсутствие такой процедуры — красный флаг.
4. Диверсифицируйте риски. Не храните все свои цифровые активы на одном кошельке или одной бирже. Распределяйте средства между несколькими надёжными сервисами.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Как выбрать легальную криптобиржу в Казахстане?

Ориентируйтесь на наличие лицензии AFSA и проверяйте компанию в реестре регулятора. Также стоит изучить отзывы, историю работы на рынке и перечень предоставляемых услуг, таких как стейкинг или торговля фьючерсами.

Что лучше: работать через международную или местную лицензированную платформу?

У каждого варианта есть плюсы. Местные площадки под полным контролем AFM, что может упростить взаимодействие при возникновении споров. Международные биржи часто предлагают большее разнообразие токенов и торговых пар, но могут иметь свои нюансы с точки зрения местного законодательства.

Каковы основные признаки нелегальной криптоплатформы?

Отсутствие требований к верификации личности, заоблачные проценты по депозитам, давление с целью быстрого пополнения счёта, а также нежелание предоставлять юридические адреса и контакты службы поддержки.

Три факта о регулировании криптовалют в Казахстане

Казахстан стал одной из первых стран на постсоветском пространстве, принявших полноценный закон о цифровых активах, который регулирует как майнинг, так и оборот криптовалют.

Для легальной работы майнинговых ферм требуется не только разрешение AFSA, но и согласование с энергоснабжающими организациями из-за высокого потребления электроэнергии.

Помимо AFM, к мониторингу операций с цифровыми активами подключился Национальный банк Казахстана, что позволяет отслеживать подозрительные транзакции через традиционную банковскую систему и платёжные шлюзы.