Миллионный штраф и скрытые риски: что стоит за нарушением OKX в крипторегулировании

С 2020 года в Нидерландах действует жёсткое требование: все компании, предоставляющие услуги по торговле криптовалютами, обязаны иметь регистрацию и лицензию в Центральном банке страны (DNB).

Это правило направлено на борьбу с отмыванием незаконных доходов (AML) и обеспечивает прозрачность операций на крипторынке. Однако не все игроки рынка соблюдают эти нормы, что создаёт несправедливые условия для добросовестных компаний.

Случай с OKX: что произошло

OKX, одна из крупных криптовалютных платформ, была уличена в нарушении этих правил. С 2020 года компания работала в Нидерландах без регистрации в DNB, что дало ей необоснованное конкурентное преимущество. В частности, OKX не платила обязательные сборы центробанку и не вкладывалась в выполнение требований местных регуляторов. В результате это поставило под угрозу честную конкуренцию и безопасность пользователей.

Представители DNB подчеркнули:

"Отсутствие лицензии на предложение услуг по торговле криптовалютами без регистрации грубо нарушает правила борьбы с отмыванием незаконных доходов (AML), обязательные для всех участников крипторынка Нидерландов с 2020 года."

В итоге за нарушение компания получила штраф в размере 2,6 миллиона долларов. Это минимальная сумма среди всех подобных взысканий, наложенных на крупные торговые платформы, действующие в Нидерландах.

Как OKX исправила ситуацию

После наложения штрафа OKX оперативно отреагировала: компания перевела всех своих нидерландских пользователей на европейскую платформу, которая уже имеет лицензию в рамках регуляций ЕС по Markets in Crypto Assets (MiCA). Эти правила обеспечивают единые стандарты работы криптовалютных сервисов по всей Европе, включая требования по безопасности, защите прав клиентов и предотвращению финансовых преступлений.

Почему это важно для пользователей и рынка

Жёсткий контроль и обязательная регистрация обеспечивают прозрачность операций и снижают риски мошенничества. Пользователи получают гарантии, что их средства и данные защищены, а компании, нарушающие правила, несут ответственность. Это способствует развитию доверия к криптовалютам и интеграции цифровых активов в финансовую систему.