Они думали, что их не поймают: как одна ошибка курьера вскрыла схему на £12 млн

Криптовалюта, созданная для финансовой инклюзивности, превратилась в идеальный инструмент для преступных схем. The Economist раскрывает, как Tether (USDT) стал ключевым звеном в международной системе отмывания миллиардов долларов — от наркотрафика до киберпреступлений.

От курьеров с наличными до цифровых транзакций

В ноябре 2021 года британская полиция задержала курьера с £250 000. Расследование привело к разоблачению масштабной сети отмывания денег, организованной россиянкой Екатериной Ждановой.

Операция Operation Destabilise, объединившая правоохранителей Европы, Ближнего Востока и США, показала:

• Преступники обналичивали доходы от наркоторговли и вирусов-вымогателей.
• Наличные доставлялись санкционным российским олигархам, разведчикам и пропагандистам.
• Взамен Жданова получала платежи через российские банки, а долги погашала в USDT.

"Мы знали о частях этой схемы, но Operation Destabilise показала всю систему. Это для нас в новинку", — заявил Уильям Лайн, глава киберразведки Национального агентства по борьбе с преступностью.

Почему USDT так удобен для преступников

Скорость и анонимность: транзакции проходят за секунды, без контроля регуляторов.

Низкие комиссии: если традиционные схемы отмывания берут 10%, USDT сократил издержки до 3%.

Глобальный охват: деньги можно перевести в любую точку мира, минуя санкции.

Tether и правоохранители: сотрудничество или имитация

Компания заявляет о борьбе с незаконными операциями:

• Заморозила $2,5 млрд подозрительных активов.
• Создала подразделение T3 совместно с Chainalysis и TRM для мониторинга транзакций.

"Финансовые учреждения не должны выбирать, каким законам подчиняться", — пишет The Economist.

Главная проблема: Tether вне юрисдикции

Штаб-квартира в Сальвадоре позволяет компании избегать давления регуляторов. Правоохранители боятся критиковать USDT, чтобы не потерять доступ к данным.

"Стейблкоины — мечта отмывателя денег. Но мы молчим, чтобы не испортить отношения с Tether", — признался анонимный представитель ведомства.

Последний пример: в мае наследник Cartier и пятеро колумбийцев обвинялись в отмывании наркоденег через USDT.