Нью-Йоркский регулятор разорвал Paxos: кто следующий в чёрном списке

Крупнейший эмитент стейблкоинов Paxos согласился на многомиллионную сделку с регулятором. Компания выплатит штраф в размере $26,5 млн и дополнительно выделит $22 млн на пересмотр своей программы соответствия требованиям. Причина — серьезные упущения в проверке Binance, через которую, по данным регуляторов, проходили незаконные транзакции.

Что обнаружил NYDFS

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) установил, что Paxos не провел должной проверки Binance, несмотря на ее статус крупнейшей криптобиржи. Через платформу проходили подозрительные транзакции на $1,6 млрд с использованием стейблкоина Binance USD (BUSD), который выпускался Paxos Trust. В 2023 году регулятор потребовал прекратить эмиссию новых BUSD, что стало серьезным ударом по репутации компании.

Еще одним нарушением стало отсутствие полноценной процедуры KYC ("Знай своего клиента"). По правилам NYDFS, Paxos обязан проверять каждого нового пользователя, но в работе с Binance этот механизм дал сбой.

"Регулируемые организации должны эффективно управлять рисками, включая отношения с партнерами и поставщиками", — подчеркнула руководитель департамента NYDFS Адриенн Харрис.

Почему это важно для крипторынка

Жесткий контроль над стейблкоинами — регуляторы все чаще вмешиваются в работу эмитентов, требуя прозрачности.

Риски для Binance — история с BUSD может привести к новым проверкам биржи.

Последствия для Paxos — компании придется полностью пересмотреть систему комплаенса, что скажется на ее операционной деятельности.

Что дальше

Paxos уже заявил, что сотрудничает с NYDFS и внедряет новые меры контроля. Однако инцидент поднимает важный вопрос: насколько криптокомпании готовы к ужесточению регулирования?