Власти нашли лазейку мошенников — теперь криптоматы обязаны сообщать о каждой подозрительной операции

Знаете ли вы, что через криптоматы ежегодно "утекают" миллионы долларов в руки мошенников? В сентябре 2024 года Калифорния ввела жёсткие ограничения, запрещающие криптоматам проводить операции свыше $1000 в день. Компания Coinme первой попала под удар регуляторов — её оштрафовали на $50 000 за нарушение этого правила и неполное информирование клиентов.

Штрафы и компенсации: что нарушила Coinme

Помимо штрафа, криптокомпания выплатит $51 700 пожилому жителю Калифорнии, ставшему жертвой мошенников. По данным Департамента финансовой защиты и инноваций (DFPI), Coinme не указывала в чеках обязательную информацию, а также допустила транзакции сверх установленного лимита.

"Мошенники активно используют криптоматы, особенно для обмана пожилых людей. Их уговаривают переводить деньги на поддельные криптоадреса, — предупреждает комиссар DFPI Халиль Мохсени. — Мы продолжим контролировать компании, работающие с цифровыми активами, чтобы защитить пользователей".

Как реагирует криптоиндустрия

Генеральный директор Coinme Нил Бергквист заявил, что компания поддерживает меры DFPI и уже внедрила систему ограничений.

"Мы стремимся к безопасному развитию крипторынка в Калифорнии", — отметил он.

Интересно, что аналогичные законы появились и в других штатах. Например, в Северной Дакоте операторы криптоматов теперь обязаны:

• Предупреждать пользователей о рисках мошенничества.
• Отслеживать подозрительные операции.
• Сообщать о них властям.