Австралия бьет тревогу: новые правила, которые перевернут рынок криптоматов

Австралия ужесточает контроль над криптоматами — и это может ударить по тысячам пользователей. Почему регуляторы начали массовые проверки, кто в зоне риска и что изменится в ближайшее время?

Пожилые люди — главные клиенты криптоматов

Неожиданные данные: почти 72% всех транзакций через криптоматы в Австралии совершают люди старше 50 лет. При этом почти треть операций приходится на возрастную группу 60-70 лет.

Почему это тревожит регуляторов?

Пожилые люди чаще становятся жертвами мошенников.

Криптоматы могут использоваться для отмывания денег.

Многие пользователи не понимают рисков, связанных с цифровыми активами.

AUSTRAC бьёт по нарушителям

Австралийское агентство по борьбе с отмыванием денег (AUSTRAC) уже начало действовать. Первой жертвой стал оператор Harro's Empires - ему отказали в продлении регистрации из-за "рисков неправомерного использования".

"Если операторы не соблюдают законы о противодействии отмыванию денег, их ждут серьёзные последствия, вплоть до уголовного преследования", — предупредили в AUSTRAC.

Ранее, в апреле, регулятор объявил о массовых проверках криптоматов из-за их стремительного распространения. А в мае криптобиржа Cointree получила штраф $75 000 за несвоевременную отчётность о подозрительных сделках.

Что теперь ждёт пользователей?

Новые правила обязывают операторов:

Размещать предупреждения о мошенничестве на экранах криптоматов.
Проводить тщательную проверку клиентов.
Внедрить мониторинг подозрительных транзакций.

Эти меры направлены на защиту пользователей, но могут усложнить процесс обмена. Например, теперь для крупных операций потребуется дополнительная верификация.