Криптоматы больше не тень: США включают режим жесткой прозрачности

Криптовалютные банкоматы стали удобным инструментом для быстрого обмена цифровых активов, но их популярность привлекла и мошенников. Только за 2024 год убытки жертв мошенничества через криптоматы в США выросли на 31%, достигнув почти $247 млн. В ответ на это власти штата Висконсин предложили жёсткие меры регулирования.

Новые правила для операторов

Законодатели Висконсина внесли два законопроекта, которые могут существенно изменить работу криптоматов. Согласно новым требованиям:

• Операторы обязаны получить лицензию на денежные переводы.
• Лимит на операции для одного пользователя — не более $1000 в сутки.
• Комиссии ограничены $5 или 3% от суммы транзакции.

Кроме того, перед первой операцией пользователям придётся пройти строгую верификацию: указать личные данные (ФИО, дату рождения, адрес, телефон) и загрузить фото документа. На экранах терминалов появятся предупреждения о мошенничестве, а у жертв будет 30 дней, чтобы подать заявление и вернуть украденные средства.

Почему ужесточают контроль

По данным FinCEN, в 2024 году количество жалоб на мошенничество через криптоматы выросло на 99%. Эксперты связывают это с недостаточной проверкой пользователей.

Арджун Виджай, основатель криптобиржи Giottus, отмечает:

"Отсутствие надёжных KYC-процедур делает криптоматы лёгкой мишенью для отмывания денег. Новые правила помогут снизить риски, но могут отпугнуть часть пользователей, ценящих анонимность".

Дилип Кумар, директор Digital South Trust, поддерживает инициативу:

"Регулирование — это шаг к легализации криптовалют. Да, анонимность уменьшится, зато вырастет доверие к цифровым активам".

Криптоматы в США и мире

Сейчас в Висконсине работает 582 криптовалютных банкомата, а в целом по США — 30 964. Глобальная сеть продолжает расширяться: на момент публикации в мире насчитывается 39 369 устройств (данные Coin ATM Radar).

Оба законопроекта уже направлены в комитеты. Если их примут, новые правила вступят в силу через 60 дней.