Миллиарды в тени. Почему криптоматы — новая головная боль для спецслужб

Криптовалютные банкоматы становятся инструментом преступников — к такому выводу пришли в FinCEN, подразделении Минфина США, отвечающем за борьбу с финансовыми преступлениями. Ведомство призвало банки и другие финансовые учреждения усилить контроль за операциями через криптоматы, поскольку злоумышленники активно используют их для отмывания денег, в том числе полученных от наркоторговли.

"Мы наблюдаем рост числа схем, в которых криптовалютные банкоматы задействованы для обналичивания преступных доходов и мошенничества против пожилых людей", — говорится в заявлении FinCEN.

Почему криптоматы вызывают тревогу

FinCEN не первый регулятор, который обратил внимание на риски, связанные с криптовалютными банкоматами. Ранее о подобных проблемах сообщали и другие страны:

Новая Зеландия в июле 2023 года полностью запретила криптоматы, сославшись на их использование в схемах отмывания денег.

Австралия ввела лимиты на операции через такие устройства, а также обязала операторов усиливать проверку клиентов (KYC) и предупреждать пользователей о рисках.

Аризона (США) приняла закон, обязывающий операторов криптоматов фиксировать данные транзакций, выдавать квитанции с хешами и использовать инструменты блокчейн-аналитики.

Кто стоит за незаконными операциями

По данным Управления по борьбе с наркотиками (DEA), криптоматы активно используют наркокартели, включая Картель нового поколения Халиско. Преступные группы переводят незаконные доходы в криптовалюту, а затем обналичивают их через банкоматы, что затрудняет отслеживание денежных потоков.

Что дальше

Финансовые регуляторы по всему миру ужесточают контроль за криптовалютными операциями. В ближайшее время можно ожидать новых ограничений, особенно в странах, где криптоматы пока остаются слабо регулируемыми.