Российский сервис бросил вызов Chainalysis: теперь криптовалюту разденут до последнего токена

Российский рынок анализа криптовалютных транзакций получил важное обновление: сервис КоинКит представил новую версию продукта ПРО. Теперь пользователи могут видеть не только доли активов по категориям источников (биржи, обменники, даркнет), но и конкретные наименования площадок и суммы.

В чём новшество

Ранее подобный уровень детализации был доступен лишь в международных решениях, например, Chainalysis. Теперь же КоинКит первым адаптировал технологию под российские реалии и требования закона 115-ФЗ.

Главные изменения:

• отображение точного процента и суммы от каждой площадки;
• указание конкретного названия источника (например, Binance, Bybit);
• возможность выявлять рисковые активы, вызывающие интерес у регуляторов.

Вместо формулировки "30% с нелицензированных бирж" система покажет: Binance — 1000 USDT, Bybit — 500 USDT.

Для чего это нужно

Банкам - чтобы аргументированно вести диалог с регуляторами, снижая риск блокировки счетов.

Бизнесу - чтобы подтверждать чистоту активов и избегать претензий по линии ПОД/ФТ.

Госструктурам - для усиления контроля над незаконным оборотом криптовалют.

"С этим обновлением мы выводим AML-аналитику в России на новый уровень. Теперь банки и бизнес могут разговаривать с регуляторами языком фактов, а не предположений", — отметил генеральный директор КоинКит Виталий Горбенко.

Сравнение: раньше и сейчас

Ошибка → Последствие → Альтернатива

Ошибка: работать только с агрегированными данными.
Последствие: регулятор может счесть их недостаточными.
Альтернатива: использовать КоинКит ПРО с указанием площадок и сумм.

Ошибка: не проверять происхождение криптовалюты.
Последствие: блокировка счетов, штрафы, утрата репутации.
Альтернатива: внедрить AML-сервисы в стандартные процедуры.

А что если…

Если регуляторы усилят контроль? Тогда бизнесу будет проще оправдаться, имея на руках прозрачные отчёты.

Плюсы и минусы обновления

FAQ

Кто может использовать КоинКит ПРО?
Банки, криптобиржи, обменные сервисы и компании, работающие с цифровыми активами.

Чем отличается от международных решений?
Полная адаптация под российское законодательство и требования 115-ФЗ.

Можно ли попробовать сейчас?
Да, обновлённый функционал уже доступен на сайте КоинКит.

Мифы и правда

Миф: AML-сервисы нужны только банкам.
Правда: они важны и для бизнеса, чтобы избежать блокировок.

Миф: достаточно проверять только крупные транзакции.
Правда: даже мелкие суммы могут быть связаны с рисковыми источниками.

Миф: отчёты нужны "для галочки".
Правда: именно они помогают доказать чистоту активов перед регуляторами.

Интересные факты

1. КоинКит собрал крупнейшую в СНГ базу данных по санкциям и расследованиям.
2. AML-аналитика изначально применялась в банковском секторе, но теперь активно используется в криптоиндустрии.
3. В международной практике отчёты от Chainalysis и аналогов стали стандартом для судебных процессов.

Исторический контекст

До недавнего времени российские компании были вынуждены пользоваться зарубежными решениями для проверки происхождения криптовалюты. Однако ограничения и санкции усложнили доступ к таким сервисам. Появление локального продукта, соответствующего нормам 115-ФЗ, стало шагом к независимости и развитию внутренней экосистемы AML.