Дропперы больше не могут использовать банковские карты для мошенничества

Крупнейшие банки России ежемесячно приостанавливают около 300 тысяч переводов на подозрительные счета на два дня, сообщил председатель Центробанка России Эльвира Набиуллина на Уральском форуме "Кибербезопасность в финансах".

Эти счета занесены в базу данных Банка России, что позволяет банкам более эффективно бороться с финансовыми преступлениями.

Набиуллина пояснила, что двухдневная блокировка даёт возможность пользователям понять, что их операции могут быть связаны с мошенничеством. После этого около 60% переводов отменяются, однако примерно 40% оставшихся операций совершаются осознанно, в том числе с использованием криптовалюты и через так называемых "дропперов". Эти случаи также требуют дополнительного внимания, добавила глава ЦБ.

Она отметила, что банки почти прекратили проводить переводы на подозрительные счета без блокировки. После включения счета в базу данных ЦБ транзакционная активность на таких счетах снижается в 40 раз.

Также, по словам Набиуллиной, банки полностью блокируют карты и онлайн-банкинг, если информация о пользователе поступает от МВД. Эти меры делают карты дропперов одноразовыми и значительно затрудняют их использование в мошеннических схемах.