Как $312 млрд преступных потоков влияют на рынок недвижимости США и безопасность страны

Вы когда-нибудь задумывались, как миллиарды долларов нелегальных доходов проходят через финансовую систему США, оставаясь незамеченными? Ответ кроется в работе сложных международных сетей, которые умело маскируют преступные потоки. Особое место среди них занимают китайские сети отмывания денег (CMLN), которые по данным американского Финансового агентства по борьбе с преступностью в сфере финансов (FinCEN), представляют собой серьезную угрозу для экономики и безопасности страны.

Китайские сети и их роль в финансировании преступности

За период с 2020 по 2024 год FinCEN проанализировало более 137 000 отчетов, связанных с подозрительными финансовыми операциями. Общая сумма подозрительных транзакций, в которых фигурировали китайские сети, превысила $312 миллиардов. Это впечатляющая цифра, которая показывает масштаб проблемы.

Заместитель министра по борьбе с терроризмом и финансовой разведке США Джон Херли прямо заявил:

"Сети по отмыванию денег, связанные с владельцами паспортов КНР, позволяют картелям отравлять американцев фентанилом, заниматься торговлей людьми и сеять хаос в сообществах по всей стране".

Таким образом, эти сети не просто помогают скрывать преступные доходы, но и способствуют распространению опасных наркотиков и другим видам преступной деятельности.

Механизмы работы китайских сетей

CMLN выступают в роли опытных посредников. Они принимают доллары от мексиканских наркокартелей и перепродают их китайским клиентам, которые хотят обойти строгие валютные ограничения в Китае. Эта схема выгодна обеим сторонам: картели получают возможность обналичить доходы в США, а китайские клиенты — доступ к долларовой ликвидности, недоступной напрямую через китайские банки.

Директор FinCEN Андреа Гаки подчеркнула:

"Китайские сети отмывания денег глобальны и широко распространены, и их необходимо ликвидировать".

Помимо наркотрафика, через эти сети проходят операции, связанные с торговлей людьми, мошенничеством в сфере здравоохранения и контрабандой.

Основные сферы нелегальной деятельности CMLN

Вот как распределяются подозрительные финансовые операции по разным отраслям:

Особенно выделяется рынок недвижимости — через него проходят огромные суммы, зачастую с использованием подставных лиц и компаний. Это позволяет эффективно интегрировать незаконные доходы в легальную экономику США.

Разнообразие методов и глобальное влияние

Эксперты отмечают, что CMLN применяют широкий спектр методов: от торгового отмывания и использования подставных посредников до внедрения своих агентов в американские банки. Это значительно упрощает проведение операций и уменьшает риск раскрытия.

Интересно, что китайские сети стали ключевыми партнерами мексиканских наркокартелей. Через них картели не только легализуют доходы, но и закупают химические прекурсоры для производства фентанила — мощного синтетического опиоида, который вызывает массовые отравления в США.

Последние меры и санкции

В июне 2025 года FinCEN ввело санкции против трех мексиканских банков — CIBanco, Intercam Banco и Vector Casa de Bolsa. По данным агентства, эти банки помогали картелям CJNG, Gulf Cartel, Beltran-Leyva и Sinaloa легализовать доходы от наркоторговли и обеспечивали международные переводы, включая операции с китайскими компаниями.

Эти меры направлены на разрушение финансовых цепочек, связывающих наркокартели и китайские сети отмывания денег, что должно существенно осложнить их деятельность.

Интересные факты

По оценкам экспертов, через рынок недвижимости США ежегодно отмывается до 10% всех незаконных доходов, связанных с международной преступностью.

Фентанил, поставляемый через эти схемы, в десятки раз мощнее морфина и стал причиной тысяч смертей от передозировок в США.

Китайские валютные ограничения, введенные для контроля оттока капитала, косвенно стимулируют появление таких схем, поскольку компании и частные лица ищут обходные пути.