KYC для похищения: как проверка личности на бирже стала риском для инвестора

Может ли централизованная криптовалютная биржа без предупреждения заморозить средства клиента на миллионы долларов? Инвестор под псевдонимом White Whale уверен: да, и его опыт с биржей MEXC — тому яркое подтверждение. В июле 2025 года платформа заблокировала доступ к его активам на сумму 3,1 миллиона долларов. При этом официально это было оформлено как стандартная процедура проверки личности по правилам KYC (Know Your Customer), но White Whale уверен — за этим скрывается давление и нарушения.

Неожиданная блокировка и странные требования

White Whale утверждает, что полностью выполнил все требования для подтверждения личности, предоставив необходимые документы. Однако доступ к его средствам так и не был восстановлен. После обращения в службу поддержки ему предложили… приехать в Малайзию лично, чтобы пройти процедуру KYC. При этом в правилах MEXC не указано, что личное присутствие клиента является обязательным.

Такое требование вызвало у инвестора серьёзные опасения. В условиях участившихся случаев похищений владельцев криптовалюты путешествие за границу для прохождения верификации кажется крайне рискованным. Когда White Whale отказался от поездки, представитель службы поддержки намекнул, что только личный визит ускорит разблокировку аккаунта. По мнению инвестора, это выглядит как скрытое вымогательство и давление на пользователей.

Подобные случаи не единичны

История White Whale — не исключение. Другие трейдеры также сталкивались с проблемами на MEXC. Например, пользователь по имени Пабло Руис рассказал, что в апреле его счёт с более чем 2 миллионами долларов в USDT был заморожен под предлогом "системы контроля рисков". Ему сообщили, что доступ к аккаунту будет закрыт на целый год — до апреля 2026-го.

Такие случаи вызывают серьёзные вопросы о том, насколько централизованные криптобиржи надёжны и насколько справедливо они обращаются с активами клиентов. Ведь если крупному инвестору с миллионами могут отказать в доступе к средствам без объяснений, что тогда ждать обычных пользователей?

Что стоит знать о KYC и рисках на криптобиржах

1. KYC (Know Your Customer) - обязательная процедура идентификации пользователей, направленная на предотвращение мошенничества и отмывания денег.
2. Однако злоупотребления со стороны бирж, когда под видом KYC скрывается давление или вымогательство, случаются всё чаще.
3. Централизованные биржи (CEX) контролируют средства пользователей напрямую, что иногда приводит к блокировкам без прозрачных объяснений.
4. Растущая популярность криптовалют привлекает не только инвесторов, но и мошенников, что усиливает требования к безопасности и проверкам.

Интересный факт

По данным исследования Chainalysis, в 2024 году объём украденных в криптовалютах средств составил около 1,9 миллиарда долларов — это на 30% меньше, чем в 2023, но всё ещё огромная сумма. Это заставляет биржи усиливать контроль, но иногда такие меры переходят границы разумного.

Случай White Whale поднимает важный вопрос доверия к централизованным криптобиржам. Пользователи должны быть готовы к тому, что доступ к их активам может оказаться под угрозой не только из-за технических причин, но и из-за непрозрачных решений платформ. В таких условиях критически важно тщательно выбирать площадки для торговли и хранения криптовалюты, а также внимательно изучать правила и отзывы других трейдеров.