Block оштрафован на $40 миллионов за несоблюдение требований криптовалюты

Нью-Йорк наложил штраф в размере 40 миллионов долларов на Block и обязал компанию нанять независимого наблюдателя за серьезные нарушения в мониторинге транзакций с биткоинами и фиатными средствами в Cash App.

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) объявил о штрафе 10 апреля после выявления значительных недостатков в системах противодействия отмыванию денег и соблюдении норм в отношении криптовалюты. В результате стремительного роста Block его возможности контроля снизились, что создало риск незаконной финансовой деятельности.

Регулятор отметил слабые внутренние контроли и наличие более 169,000 непросмотренных предупреждений по транзакциям до 2020 года. Суперинтендант Адриенна А. Харрис подчеркнула важность строгих стандартов для финансовых учреждений.

NYDFS также указал на недостаточную фильтрацию транзакций с возможными террористическими связями и недостаточное обращение с анонимизирующими сервисами, такими как миксеры. Между 2018 и 2021 годами Block накопил около 18,000 предупреждений, рост которых до 2020 года составил более 169,000. Задержки с подачей отчетов о подозрительных активностях также были проблемой, что подчеркивает необходимость улучшенного контроля и оценки рисков.