Как биткоин-миксеры спасают трейдеров от разорения в DeFi

За последний год индустрия BTCFi (Bitcoin Finance) совершила настоящий прорыв: объем заблокированных средств в протоколах вырос с $975 млн до $6,5 млрд. Теперь биткоин занимает третье место среди DeFi-экосистем, уступая лишь Ethereum и Solana. Но насколько безопасно участвовать в этом буме?

Вместе с экспертами биткоин-миксера Mixer.Money разбираемся, как BTCFi меняет правила игры и какие инструменты помогают сохранить анонимность.

BTCFi: новый этап для биткоина

BTCFi — это экосистема децентрализованных финансовых притоколов, которые позволяют зарабатывать на биткоине без продажи. Стейкинг, кредитование, ликвидное фермерство — теперь все это доступно и держателям BTC.

На июнь 2025 года лидерами по объему заблокированных средств (TVL) стали:

1. Babylon Protocol ($4,85 млрд) — лидер рынка, предлагающий стейкинг BTC в PoS-сетях.
2. Lombard Finance ($1,8 млрд) — решение для ликвидного стейкинга с токеном LBTC.
3. Threshold Network — децентрализованный выпуск tBTC (альтернатива WBTC).
4. Solv Protocol — платформа для упрощенного доступа к DeFi через SolvBTC.

Babylon Protocol позволяет стейкать BTC, блокируя их на специальных адресах, и получать доход от валидации в партнерских сетях. Минимальный депозит — 0,005 BTC, а средняя доходность колеблется около 0,5% годовых.

Lombard Finance решает ключевую проблему замороженных активов: вместо блокировки BTC пользователь получает LBTC — токен ликвидного стейкинга, который можно использовать в других DeFi-протоколах.

Прозрачность блокчейна: преимущество или угроза

Биткоин всегда славился лучшей анонимностью по сравнению с Ethereum благодаря модели UTXO. Однако рост BTCFi привнес в сеть привычки из мира DeFi — пользователи стали чаще повторно использовать адреса, что упрощает их отслеживание.

"Рост BTCFi переносит в биткоин паттерны поведения из Ethereum. Пользователи меньше заботятся о приватности, что отдаляет BTC от его изначальных идеалов конфиденциальности", — отмечают в Mixer.Money.

Прозрачность блокчейна может сыграть против трейдеров и инвесторов. Например, трейдер Джеймс Уинн потерял миллионы на DEX Hyperliquid из-за того, что его позиции были видны всем. Конкуренты использовали эту информацию для манипуляций.

"Просто торгуй на платформе, которая не афиширует твой уровень ликвидации всему миру. Это облегчает охоту за твоими стоп-лоссами", — прокомментировал ситуацию Адам Бэк, CEO Blockstream.

Как защитить приватность в BTCFi

Биткоин-миксеры остаются одним из самых надежных инструментов для анонимизации транзакций. Mixer.Money предлагает несколько сценариев их использования:

Анонимизация доходов — после стейкинга 10 BTC и получения 0,5 BTC прибыли миксер разрывает связь между входящими и исходящими транзакциями.

Защита крупного капитала — институциональные инвесторы могут дробить суммы и скрывать реальный размер портфеля.

Корпоративная конфиденциальность — публичные компании избегают утечек информации перед крупными инвестициями.