Банковская безопасность в России - ужесточение контроля за переводами

С конца июля 2024 года российские банки начали временно блокировать карты и приостанавливать переводы по ряду транзакций, что вызвало волну жалоб среди клиентов.

Банки объясняют такие меры необходимостью защиты вкладов от мошеннических операций, указывая, что общий поток запросов из‑за блокировок остаётся без существенного роста. Эксперты согласились с тем, что кратковременные неудобства вряд ли сравнятся с ущербом от кражи средств злоумышленниками.

Согласно действующим правилам, банки обязаны задерживать перевод на два рабочих дня, если получатель находится в перечне Центробанка подозрительных счетов. В случае несоблюдения "периода охлаждения" финансовое учреждение должно вернуть деньги отправителю в течение 30 дней. Глава Банка России Эльвира Набиуллина отметила, что после введения новых требований транзакционная активность по "холодным" операциям сократилась почти в 40 раз. По её словам, крупные банки ежемесячно приостанавливают около 300 000 таких переводов.