Опасная ловушка: как передача банковского счета может привести к уголовному делу

Депутат Московской областной думы и экономист Анатолий Никитин обратил внимание на серьезные риски, связанные с передачей своих банковских счетов третьим лицам, в том числе «в рамках работы». По его словам, даже если человек не осознает всех деталей, передача счета может рассматриваться как пособничество в легализации преступных доходов, что влечет за собой уголовную ответственность.

Примером стала 52-летняя женщина, которая по просьбе работодателя открыла счет и оказалась вовлечена в схему обналичивания средств на сумму свыше миллиона рублей. Сейчас ей грозит до семи лет лишения свободы по статье 174.1 Уголовного кодекса РФ. Депутат подчеркнул, что незнание не освобождает от ответственности, а отсутствие юридической грамотности может стать фатальной ошибкой.

Как не попасть в ловушку мошенников: советы эксперта

Анатолий Никитин советует настороженно относиться к предложениям работодателей оформить индивидуальное предпринимательство, открыть счет и переводить деньги. Такие действия часто являются сигналом мошеннических схем. В качестве смягчающих обстоятельств могут учитываться отсутствие судимостей, сотрудничество со следствием и доказанная наивность.

«Банковский счет — это персональный финансовый инструмент, и передача его третьим лицам — прямой путь к уголовному делу», — резюмировал депутат.

Эксперты рекомендуют повышать финансовую грамотность и внимательно проверять любые финансовые операции, чтобы не стать жертвой преступников.