Криптомошенники действовали открыто — а банк не мешал: шокирующие детали иска на $4 млн

Крупные переводы, подозрительные счета, криптоплатформы — и ни одной реакции от банка. Клиент Citibank подаёт иск на $4 млн, обвиняя финансового гиганта в халатности и фактическом пособничестве мошенникам. Как это могло произойти?

Что произошло

В 2023 году мошенники начали выводить деньги со счета истца через криптобиржи. Несмотря на аномально крупные транзакции, система мониторинга Citibank их не заблокировала.

"Банк проигнорировал явные признаки мошенничества. Если бы транзакции были вовремя остановлены, убытки можно было бы минимизировать", — заявляет истец.

Автор иска утверждает, что Citibank не использовал эффективные инструменты для отслеживания подозрительных операций с цифровыми активами. Это позволило злоумышленникам беспрепятственно вывести миллионы.

Почему банк оказался безучастным

По версии пострадавшего, Citibank:

• Не применял современные алгоритмы анализа транзакций.
• Проигнорировал резкое увеличение объёмов переводов.
• Не уведомил клиента о подозрительной активности.

"Мошенники действовали постепенно, сначала небольшими суммами, чтобы не вызывать подозрений. Но когда начались крупные переводы, банк должен был среагировать", — поясняет истец.

Теперь суду предстоит решить, можно ли считать бездействие банка халатностью или даже соучастием в мошенничестве.

Криптомошенничество: растущая угроза

Это не первый случай, когда злоумышленники используют криптовалюты для вывода украденных средств. По данным Chainalysis, в 2023 году объём криптомошенничества достиг $3,8 млрд.

Интересный факт: Мошенники часто переводят деньги через несколько криптобирж, чтобы запутать следы. Некоторые платформы сотрудничают с правоохранителями, но возврат средств остаётся сложным процессом.