Российские банки могут делегировать идентификацию иностранным финансовым организациям

В Госдуме был внесен законопроект, который предоставляет российским банкам право передавать полномочия по идентификации клиентов иностранным банкам и финансовым организациям. По мнению разработчиков, данная инициатива значительно облегчит доступ иностранных граждан к российским банковским продуктам. В законопроекте также упоминается, что санкционная политика недружественных стран привела к прекращению деятельности международных платежных систем на территории РФ.

По новому законопроекту, российские банки могут поручать проведение идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца иностранной кредитной или иной иностранной организации финансового рынка. Однако, Банк России будет иметь право запретить российскому банку давать такое поручение. Если банк получит соответствующее указание от ЦБ, то он обязан расторгнуть договор о делегировании полномочий в течение 5 рабочих дней. Договор также должен содержать условие о его расторжении в случае предоставления недостоверной информации.

С другой стороны, законопроект предусматривает исключение обязательного личного присутствия клиента — физического лица или его представителя при открытии счета (вклада), если клиент был идентифицирован иностранной финансовой организацией по поручению российского банка. Также, законопроект предлагает меры по упрощению принятия на обслуживание российскими кредитными организациями иностранных лиц, а также открытию им счетов.

Данные изменения в законодательстве существенно облегчат иностранным физическим и юридическим лицам доступ к российским банковским продуктам. Кроме того, это поможет ускорить международные расчеты, которые в настоято время могут быть затруднительными из-за необходимости обеспечения личного присутствия клиента при открытии банковского счета, считают в MoneyTimes.

Вместе с тем, существуют определенные риски при делегировании полномочий идентификации клиентов. Однако, законопроект предусматривает контроль со стороны Банка России, что уменьшает вероятность злоупотреблений.

Российские банки и финансовые организации в свою очередь получат возможность привлечения большего количества клиентов из-за упрощенной процедуры идентификации. Также это способствует увеличению конкурентной среды на рынке финансовых услуг.