Биткоин рухнул не из-за инвесторов: стала известна скрытая причина, стоявшая за падением курса

Паника на финансовых рынках — не редкость, но каждый такой обвал оголяет старую проблему: зависимость глобальной экономики от печатного станка. На фоне новой волны падения активов писатель и инвестор Роберт Кийосаки заявил, что не собирается продавать свои биткоины и золото, а напротив, готов увеличить позиции после завершения коррекции. Его слова вновь всколыхнули дискуссию о том, как инвесторам действовать в эпоху постоянных кризисов и искусственной ликвидности.

Кризис ликвидности и эффект домино

Когда рынки падают синхронно, обычно дело не в случайности. Кийосаки прямо назвал причину — миру не хватает наличности. Это не просто фраза о временном дефиците: в периоды кризисов даже сильные компании испытывают кассовый голод. Финансовые системы перегружены долгами, а центробанки не успевают поддерживать равновесие.

"Пузырь на всех рынках лопается. Причина обвала — миру не хватает наличности. Я куплю больше биткоинов, когда падение закончится", — сказал автор книги "Богатый папа, бедный папа" Роберт Кийосаки.

Такие заявления звучат как вызов массовым страхам. Но кризис ликвидности действительно запускает эффект домино: падают не только акции и криптовалюты, но и сырьевые рынки, а за ними — реальный сектор. В истории подобное уже наблюдалось во время кризисов 2008 и 2020 годов, когда замерло кредитование и резко обесценились активы.

Почему инвесторы теряют контроль в такие моменты? Паника заставляет продавать даже то, что раньше считалось "убежищем". Люди стремятся вернуть хоть какую-то ликвидность — наличные, депозиты, стабильные валюты. Но, как отмечает Кийосаки, именно это разрушает баланс: рынок получает удар не из-за слабых активов, а из-за массового бегства в кэш.

Эмиссия как инструмент и как ловушка

Писатель убеждён, что правительства вскоре снова запустят масштабную эмиссию фиатных валют. Такая мера выглядит спасением в краткосрочной перспективе, но несёт системные риски.

"Большая эмиссия вот-вот начнется… Это сделает золото, серебро, биткоин и эфир ещё более ценными, в то время как фальшивые деньги обесценятся", — пояснил Кийосаки.

История подтверждает эту закономерность. После 2008 года США и ЕС увеличили денежную массу на триллионы, чтобы поддержать банки и компании. Краткосрочно это помогло рынкам, но в итоге вызвало инфляцию и рост стоимости активов, не обеспеченных реальным производством. Схожий сценарий повторился в 2020 году, когда пандемия вновь вынудила печатать деньги.

Можно ли остановить инфляционный цикл? В теории — да, но для этого нужно сокращать госрасходы и повышать ставки, что ведёт к рецессии. Поэтому власти почти всегда выбирают мягкий путь — новую эмиссию. Кийосаки видит в этом тупик: чем больше печатают, тем выше номинальные цены и тем ниже реальная покупательная способность.

Активы-убежища и новая философия инвестора

На фоне падения рынков Кийосаки вновь напомнил о золоте и биткоине как альтернативе фиатным деньгам. Его стратегия проста: держать твёрдые активы, когда вокруг рушится доверие к системам. По сути, он отстаивает старую идею сохранения капитала вне банковской системы.

Интересно, что Кийосаки объединяет золото и криптовалюту, хотя их природа разная. Золото — физический актив, ограниченный добычей. Биткоин — цифровой, но также ограниченный эмиссией. Оба не зависят от центральных банков, что делает их привлекательными в эпоху денежной инфляции.

Стоит ли сейчас покупать защитные активы? По мнению автора, только после завершения текущего падения. Он не исключает дальнейшего снижения цен и рекомендует терпение. Многие инвесторы совершают ошибку, покупая "на панике" без расчёта — потом вынуждены продавать дешевле, когда им срочно нужны деньги.

Типичная ошибка, о которой он говорит, проста: люди инвестируют последние свободные средства, а при первом кризисе теряют ликвидность. Последствие — вынужденная распродажа. Альтернатива — заранее планировать резервы, чтобы не трогать инвестиции в момент шторма.

Ликвидность как фактор выживания

Кийосаки признаёт, что некоторым инвесторам придётся продать часть активов, если срочно нужны средства. Он не видит в этом катастрофы: речь идёт о грамотном управлении ликвидностью. Даже самые стойкие портфели требуют периодической ребалансировки.

Для минимизации рисков он предлагает придерживаться последовательности.

1. Сначала определить, какая часть капитала может быть заморожена на годы.
2. Затем разделить активы по степени ликвидности — наличные, металлы, цифровые активы.
3. Продавать только при объективной необходимости, избегая эмоциональных решений.

Эти шаги не гарантируют прибыли, но помогают избежать хаоса при падении рынков.

Что произойдет, если эмиссия не начнется? Тогда кризис ликвидности усилится, а слабые игроки вылетят с рынка. Но если печатный станок включится, деньги подешевеют, и в выигрыше окажутся те, кто успел вложиться в реальные активы.

Сообщество как защита от ошибок

Писатель предложил создавать "клубы денежного потока" — неформальные сообщества, где участники учатся управлять капиталом на основе его настольной игры Cashflow. Эта идея не нова, но сейчас она обрела новый смысл: коллективное обсуждение ошибок действительно снижает риск одиночных решений.

В таких клубах участники имитируют реальные финансовые ситуации, пробуя разные стратегии. Это помогает вырабатывать мышление инвестора, не зависимого от краткосрочных эмоций. В отличие от типичных "курсов по инвестициям", идея Кийосаки строится на практике и взаимодействии.

Помогает ли коллективное обучение против паники? Да, потому что в группе проще сохранять рациональность. Люди видят чужие ошибки и не повторяют их. Кийосаки уверен, что совместное обучение формирует устойчивое мышление, что и отличает богатых от бедных.

От частного к глобальному

Речь Кийосаки — не просто личное заявление. Она отражает глубокое недоверие к мировой финансовой архитектуре, где бумажные деньги всё больше напоминают цифровые обещания без покрытия. Его позиция может показаться радикальной, но с каждым новым кризисом звучит всё убедительнее.

Парадокс в том, что такие предупреждения звучат на фоне массового увлечения кредитами и спекуляциями. Пока миллионы людей надеются "отыграть падение", Кийосаки говорит о фундаментальных вещах: ценности времени, ликвидности и дисциплины. Это не советы по спекуляции — это попытка вернуть экономическое мышление к реальности.

А что если он ошибается и биткоин не вырастет? Тогда стратегия защиты останется актуальной: у того, кто держит реальные активы и не живёт в долг, всегда больше шансов пережить очередной кризис.

В мире, где центральные банки печатают деньги по нажатию клавиши, независимость — уже форма богатства.