Игра в прятки с триллионами: стабильный токен USDT оказался главным инструментом теневой экономики

Преступные сети уходят из тени и осваивают Telegram: анонимные каналы в мессенджере обогнали "классический даркнет" по объемам нелегальных операций. В центре внимания — криптовалюта USDT от компании Tether, которую мошенники используют для обналичивания и отмывания средств. Об этом сообщает TradingView.

Криптовалютный след в Telegram

Эксперты отмечают, что преступники предпочитают именно USDT благодаря его устойчивости к колебаниям курса и тесной привязке к доллару США. Эта стабильность делает монету удобной для крупных расчетов, особенно на теневых площадках, где важна скорость и анонимность перевода.

По данным аналитиков, объемы сделок в Telegram уже превысили показатели традиционного даркнета, где операции проводятся через специализированные программы вроде Tor. Крупнейшая платформа Huione Guarantee только с 2021 по 2025 годы обработала транзакции на сумму около 27 миллиардов долларов.

"Сейчас лидерство перехватили маркетплейсы Tudou Guarantee и Xinbi Guarantee. Совокупно они обеспечивают около $2 млрд ежемесячного оборота. Через эти чаты преступники отмывают деньги, сливают данные, продают ИИ-инструменты для создания дипфейков и даже услуги суррогатного материнства", — уточнили аналитики.

Централизованный токен — без центра контроля

Несмотря на то что Tether позиционирует себя как централизованный эмитент стейблкоина, компания почти не вмешивается в теневые финансовые потоки. Заморозка подозрительных активов, связанных с преступными китайскими структурами, проводится крайне редко.

Подобная пассивность вызывает обеспокоенность регуляторов, особенно на фоне недавних инициатив вроде критериев оценки стейблкоинов от Moody's, которые могут ужесточить требования к прозрачности эмитентов. Эксперты считают, что такая система позволит сделать рынок более предсказуемым и уменьшить риск использования цифровых валют в преступных схемах.

По мнению аналитиков, существующая международная система финансового мониторинга не справляется с новыми вызовами криптоэкономики.

"Необходимо создать коалицию стран для борьбы с подобными синдикатами. Уровень координации в борьбе с криптомошенниками должен соответствовать методам противодействия глобальным террористическим организациям", — говорится в отчете аналитиков.

Международный отклик на криптопреступность

Великобритания уже предприняла шаги в направлении защиты пострадавших. Британская Королевская прокурорская служба (CPS) заявила о разработке схемы компенсаций для жертв масштабной криптоаферой, организованной гражданином Китая Чжимином Цянем.

Из-за несовершенства действующего законодательства многие из пострадавших не могут получить возмещение через стандартные юридические процедуры. Поэтому CPS намерена создать отдельный механизм возврата средств для подобных случаев. Этот подход может стать примером для других стран, где криптопреступность набирает обороты.

Глобальная угроза цифровой анонимности

Расширение теневых криптосетей в мессенджерах подчеркивает масштаб проблемы, с которой столкнулся мировой финансовый сектор. Telegram, благодаря своей структуре и анонимности, становится удобной площадкой для деятельности преступных сообществ, которые используют современные технологии для обхода контроля и сокрытия следов.

На фоне этого законодатели в США уже начали активное продвижение инициатив по усилению контроля — например, законопроект SAFE Crypto направлен на борьбу с мошенничеством в сфере цифровых активов.

Эксперты сходятся во мнении, что без международного сотрудничества остановить эти потоки будет невозможно. Усиление регулирования, совместные расследования и внедрение новых инструментов анализа блокчейна — ключевые меры, которые способны ограничить влияние теневых криптосетей и вернуть доверие к цифровым валютам.