Империя Кастильо рушится: инвестиционный клуб превратился в глобальную прачечную криптодолларов

В начале всё выглядело как очередной пример "успешного инвестиционного клуба". На презентациях Madeira Invest Club говорили о стабильной доходности, уникальных сделках с недвижимостью и цифровыми активами. Но за этой фасадной роскошью скрывалась структура, в которой деньги новых участников шли на выплаты старым — классическая схема финансовой пирамиды. Испанские следователи считают, что именно так строилась сеть, созданная Кастильо, и что она охватила восемь стран.

Инвестиции, которых не существовало

По данным испанской прокуратуры, Madeira Invest Club начал работу в 2023 году, представляясь как "частная инвестиционная группа" с доступом к "закрытым" возможностям. Кастильо обещал фиксированную доходность до 20% годовых, утверждая, что клуб зарабатывает на перепродаже цифровых произведений искусства и эксклюзивных NFT. На деле, как утверждают следователи, средства не инвестировались, а использовались для выплат предыдущим участникам.

Почему схема работала дольше, чем ожидалось? Потому что в неё встроили элементы легитимного бизнеса: юридические лица на Мадейре, в Эстонии и на Кипре, реестр клиентов, имитацию сделок через блокчейн. Так создавалась видимость прозрачности, которая вводила в заблуждение даже опытных инвесторов.

Что отличало Madeira Invest Club от других пирамид? Не масштаб обещаний, а уровень организации. Кастильо, по версии следствия, использовал лицензированных брокеров и переводил средства через фонды с разными юрисдикциями. Это позволяло долго избегать подозрений со стороны регуляторов.

Сравнивая с более ранними схемами, такими как OneCoin, видно, что Madeira Invest Club делал ставку не на массовость, а на доверие узкой группы инвесторов, готовых вкладывать сотни тысяч евро. Такой подход замедлял рост, но повышал устойчивость.

Криптовалюты и политика

Согласно материалам дела, в 2024 году Кастильо перевёл $115 000 в криптовалюте на кампанию депутата Европарламента Луиса "Алвиса" Переса Фернандеса. Формально это была частная поддержка, но испанская прокуратура увидела в транзакции признаки финансирования, полученного незаконным путём.

"Мы рассматриваем перевод как возможный элемент схемы по легализации доходов от мошеннической деятельности", — заявил представитель Национальной аудиенции Испании.

Фернандес, по утверждению следствия, обращался к Кастильо за помощью в создании криптокошельков, которые позволяли обходить государственный контроль. Сам политик утверждает, что ничего не нарушал, но прокуратура инициировала проверку происхождения средств, поступавших на его избирательные счета.

Может ли политическое вмешательство усложнить расследование? Да, поскольку Кастильо и Фернандес общались не только как донор и получатель, но и как советник и клиент. Расследование теперь затрагивает вопросы конфиденциальности переписки и возможного лоббирования интересов Madeira Invest Club на уровне ЕС.

Что если подтвердится связь между инвестиционной схемой и политическим финансированием? Это создаст прецедент для Европарламента: впервые криптовалютные транзакции могут быть признаны формой скрытого финансирования из криминальных источников.

Структура сети и международный масштаб

Следователи утверждают, что Madeira Invest Club имел счета и фиктивные компании в восьми странах, включая Португалию, Испанию, Швейцарию и Объединённые Арабские Эмираты. Через эти структуры проходили миллионы евро под видом инвестиций в люксовые автомобили и недвижимость на побережье.

Кастильо выстроил многоуровневую систему компаний, что напоминало сетевой маркетинг: на верхнем уровне находились доверенные агенты, получавшие процент за привлечение новых вкладчиков. Средний уровень занимался управлением виртуальных активов, а нижний обслуживал клиентов — те получали "отчётность" с поддельными метками блокчейна.

Какие ошибки совершали инвесторы? Они полагались на визуальные признаки легальности: офисы, документы с печатями, сайт с белой бумагой (whitepaper), где упоминались "институциональные партнёры". Последствием стала утрата сотен тысяч евро. Альтернатива, которую называют эксперты по кибербезопасности, — обязательная проверка контрагентов через реестры ЕС и отсутствие переводов без верификации личности получателя.

Для понимания масштабов: только в Испании зарегистрировано более 300 жалоб от граждан, вложивших в Madeira Invest Club суммы от 10 000 до 250 000 евро. Общий ущерб оценивается в десятки миллионов.

Механизмы легализации и ошибки контроля

Ключевая цель Кастильо, по мнению следствия, заключалась не только в получении средств, но и в их легализации через инвестиционные инструменты. Для этого использовались несколько стратегий.

1. Создание подставных фондов в офшорах, где деньги переводились как "инвестиции в венчурные проекты".
2. Смешивание криптовалютных потоков через децентрализованные обменники без KYC-проверок.
3. Фиктивные сделки с произведениями цифрового искусства — формально с указанием авторов, которых не существовало.

Почему регуляторы пропустили схему? Из-за недостатка координации между финансовыми надзорными органами ЕС. Пока в одной стране Кастильо проходил проверку, в другой он уже открывал новую компанию. Так работала "эффективность через разрыв юрисдикций".

А что если бы контроль был жёстче? Тогда схема вряд ли бы переросла национальный уровень. Но бюрократия и различия в криптозаконодательстве позволили Кастильо действовать почти два года без вмешательства.

Реакция и последствия

После разоблачения Madeira Invest Club прокуратура Испании объявила о расширении расследования на транснациональном уровне, с участием Europol и финансовой разведки Португалии. Сотрудники клубной структуры задержаны в Барселоне и Мадриде.

Что теперь ждёт инвесторов? Возврат средств маловероятен: активы распределены между анонимными кошельками, а часть переведена в токены с низкой ликвидностью. Следствие намерено запросить помощь у криптобирж, но юристы считают, что процесс может занять годы.

Между тем, по данным газеты El País, Фернандес сохраняет мандат депутата и отрицает связь с хищениями, называя обвинения "политическим давлением". Его позиция осложняет взаимодействие прокуратуры с Европарламентом, где требуется снятие иммунитета для проведения обыска.

Может ли этот случай изменить регулирование криптосектора в ЕС? Вероятно, да. В Брюсселе уже обсуждается поправка к директиве AML, которая сделает обязательной идентификацию сторон при любых криптопереводах свыше 1 000 евро.

Каковы возможные последствия для рынка? Усиление контроля приведёт к росту издержек легальных игроков, но снизит пространство для анонимных схем. Для частных инвесторов это станет уроком: высокая доходность без риска почти всегда сигнализирует о мошенничестве.