Банковские операции, которые могут вызвать подозрения у банков: новый список

Банковские операции в России могут вызывать подозрения у финансовых учреждений, и в таких случаях банки имеют право заблокировать счет или перевод клиента. По данным MoneyTimes, наиболее подозрительными считаются большое число операций в день, снятие денег через короткий промежуток времени после зачисления, операции по зачислению денег безналичным путем между физическими лицами и транзакции с суммой более 600 000 рублей. Операционный директор финтех-платформы "Фаст Ривер" Ксения Артемьева поделилась информацией о причинах, по которым банки могут заблокировать перевод, а также дала рекомендации по его избежанию.

Операции, вызывающие подозрение у банков

Операции, связанные с крупными суммами денег, могут вызывать подозрения у банков. Банк может заблокировать операцию на два дня для проверки, если на счет поступили большие суммы денег или произошло крупное списание средств. Клиенты банка, планирующие проводить крупные суммы, например, по сделке с куплей-продажей квартиры, должны предупредить об этом банк и подготовить подтверждающие документы.

Большое число операций в день

Большое количество операций в день может вызвать подозрения у банка. Если клиент банка совершает более 30 операций в день, это может стать причиной блокировки счета. Частые переводы кредитных средств между счетами в разных банках также могут быть признаны подозрительными. Чтобы избежать блокировки, эксперты рекомендуют не совершать более 30 операций в день и не переводить крупные суммы между счетами в разных банках без необходимости.

Зачисление средств безналичным путем между физическими лицами

Банки также могут заблокировать перевод, если клиент совершает операции по зачислению денежных средств безналичным путем между физическими лицами, если сумма операции превышает 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц. Такие операции могут считаться подозрительными, поэтому рекомендуется избегать их, если это возможно.
Снятие средств менее через минуту после зачисления

Еще одна причина блокировки перевода - снятие денег через короткий промежуток времени после зачисления. Если клиент снимает деньги менее чем через минуту после зачисления, это может быть признаком недобросовестной деятельности и вызвать подозрения у банка.

Неплатежеспособность клиента

Если клиент не оплачивает счета за коммунальные услуги, это не является причиной блокировки перевода. Однако, если соберется "бинго" из признаков, вызывающих подозрения у банков, вероятность попасть под блокировку выше. Поэтому рекомендуется регулярно совершать различные операции по карте, чтобы у банка не возникло подозрений.
Как избежать блокировки перевода?

Чтобы избежать блокировки перевода, рекомендуется соблюдать некоторые правила и рекомендации:

• Избегайте совершения большого количества операций в день. Не совершайте более 30 операций в день.
• Предупреждайте банк о крупных суммах, которые вы планируете переводить между счетами или другими клиентами.
• Избегайте снятия денег через короткий промежуток времени после зачисления.
• Регулярно совершайте различные операции по карте, чтобы у банка не возникло подозрений.

В заключение можно сказать, что блокировка перевода средств в банке - это неприятная ситуация, которая может возникнуть по многим причинам. Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо соблюдать определенные правила и рекомендации, о которых мы говорили ранее. Кроме того, рекомендуется использовать только надежные и проверенные сервисы для перевода денег, а также своевременно платить счета за коммунальные услуги.